严格开户审核，严防信息泄露，垒好防范诈骗的“防火墙”。金融机构在发展的过程中要时刻把握好每一个风险敞口，严格审核开户信息，严格落实信息保密制度。自2000年开始，《个人银行存款账户实名制规定》在全国范围内推行，但是，基于业务发展的需要，很多网点在推行实名制过程中执行不到位，使实名制成了“马奇诺防线”。将“马奇诺防线”变成坚实的防火墙，首先要严格开户审核，金融机构在办理电子银行业务新开户时，一定要把好开户关，认真审查客户身份证件，一律通过联网核查系统对公民身份证进行联网核查，同时通过多方面渠道了解客户的电话信息及其他背景信息。对于未经核实的存量账户，要加快进度推进账户核实工作。其次是要把好信息安全关，银行工作人员要严格执行为客户保密的制度，不流于形式，不敷衍塞责，不泄露客户身份及账户信息，对客户的存款及账户信息查询要严格按制度执行。对于因泄露客户信息给客户造成损失的员工，要加大责任追究力度。

    把握犯罪规律，强化事中控制，筑牢资金安全的“免疫线”。首先要求银行员工把握规律，熟练掌握犯罪形式和特点，在服务过程中细心观察客户交易状态和信息，实时检测与客户相关的电子银行账户，并观察其不同的交易状态。其次要求银行员工完善技术支持，提高后台数据分析和预警能力。科技部门要积极开发软件，变被动的事前预防和事后监督为主动的实时监控，提高电子银行业务风险排查的敏锐度、时效性和准确性。

    加强设备巡查，完善事后监督，关好银行卡使用“安全门”。自助设备的诈骗方式不外乎常见的监控取款设备、粘贴读卡器盗取客户银行卡磁条等，完全可以有效预防。一是落实自助设备风险排查制度，加强设备巡查，各网点要将风险排查落实到时、落实到人、落实到细节，确保自助设备巡查工作全行动、全覆盖、全天候。二是加强事后监督对电子银行业务交易记录的审查。鉴于电子银行交易原始记录的无纸化，识别电子银行可疑交易基本上靠的是事后的交易流水，如何尽量减少由于银行卡盗刷导致的资金损失，需要银行及时审核交易清算资料，认真审查交易信息及流水，并深入研究其中的规律，避免客户造成重大损失。