如何让员工遵守规章制度成为一种自觉的行动，变被动合规为主动合规，值得深思。

　　在实际工作中，规章制度对于员工而言是安全的保障。然而，一些员工在面对制度时，会有抵触的情绪存在。如何让员工遵守规章制度成为一种自觉的行动，变被动合规为主动合规，值得深思。

　　员工自觉地去遵守规范要比强制员工遵守规范效果会好得多。农村金融合作机构应通过确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识；通过建立浓厚的合规文化氛围，增加违规操作的阻力，提高违规操作的成本；通过合规文化建设，最大程度地借助道德约束的力量，使全员主动遵守职业操守和银行内部的行为准则，促进农村金融合作机构自身合规与外部监管的有效互动。

　　思想上重视，行动上统一，认清依法合规的重要性是主动合规的前提条件。就目前来说，农村金融合作机构并不缺乏先进的依法合规管理经验，不缺乏完善的依法合规管理制度，也不缺乏依法合规的先进典型以及先进做法，但在工作当中还会出现一些问题，最根本的原因在于一些员工还没有从内心深处真正认识到依法合规的重要性。

　　思想是行动的指挥棒，依法合规工作的关键必须要紧紧抓住依法合规思想，才能从根本上解决问题取得成绩。同时，还要特别注意，一个单位的合规合法工作仅靠一两个或是几个人的高度重视是不够的，还需要让依法合规经营的意识内化于每一个员工的心中，把所有人的思想统一到依法合规上来，全员共同努力才能开动依法合规这条大船。

　　员工自身要秉持“爱岗敬业”的职业道德，要发自内心的热爱自己的工作，抱着认真负责的态度对待工作，以最真诚的态度、最标准的操作、最娴熟的技能为客户提供服务。每一位员工应从自身做起，正确办理每一笔业务，认真审核、监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约、相互监督，不能片面追求经济效益而背离规章制度，应坚持自始至终地按规章办事。

　　加强合规文化建设的宣传教育，提高对合规文化的认识，是主动合规的有效手段。在合规文化建设中不能让合规成为泛泛之谈，要做到有血有肉。一种文化理念的形成是要经过不断的教育、指导和实践的，只有先让它广泛的被大众所熟知、所接受，才能运用在实践中，让实践来检验它。

　　农村金融合作机构应该组织全体员工参加对法律法规、行为守则、规章制度等的学习，并与业务操作结合起来，思考怎样做才能合法合规。并且通过自查，查找违法违规的漏洞，采取有效措施防范合规风险的产生。

　　农村金融合作机构还应定期对员工进行系统性、针对性、专业性的合规培训，如反洗钱、案件专项治理讲评、新业务操作等培训活动，使员工及时了解合规风险动态，掌握规避合规风险的方法，逐步形成合规文化的氛围，从而规范经营行为、全面防范风险、提升经营管理水平、增强综合竞争力，为实现经营目标提供重要保障。

　　加大教育培训力度，强化风险意识同样重要。通过高频次、大力度的培训，使员工牢牢树立"违规就是风险，安全就是效益"和"风险管理人人有责，合规经营重于泰山"等理念，并将其贯彻落实到日常工作中，自觉合规。农村金融合作机构应大力开展新业务风险培训、岗位培训、职业道德教育，廉洁从业教育，增强员工风险意识和风险识别能力，才能达到员工变被动合规为主动合规的目的。

　　建立完善的合规文化制度，使合规文化运行有据可循是主动合规的内在要求。如果把依法合规工作比喻成一辆火车，那么依法合规的思想就是这辆火车正确的前进方向，而依法合规制度则是这辆火车的铁轨，只有具备安全顺畅的轨道，火车才能高速运行。

　　制定完善的标准就是要在依法合规工作的各个环节都有相应的制度作为规范的依据，不能让依法合规工作中出现"无法可依"的现象，必须形成依法合规工作"处处有法可依，时时有法能依"的良好局面。

　　制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。

　　认真借鉴他人经验，积极运用现代科技手段，发挥员工自身的创新才能，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视客户经理在操作贷款时存在的道德风险，要防范公司、个人信贷客户的贷款真实性和身份证明风险，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。

　　建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整、自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

　　保障监督检查的主动和及时、处罚的严格和公平是主动合规生命线。违规现象的出现可以分为两种：一种是故意违规，另外一种是无意识违规。

　　无论是有意识还是无意识，杜绝违规现象发生的最好办法就是主动监督。及时发现问题，将违规消灭在萌芽状态。大家每一个人最愿意看到的是在一个人即将违规的时候，能够得到及时的引导纠正，从而认识到自己的错误，走上合规合法的道路；最不愿看到的是在一个人违规接受处罚之后，才明白什么是对什么是错。及时主动地监督是保护农村金融合作机构远离风险最有效的方法之一。

　　严格公平的处罚是树立依法合规正气、打击违规违法邪气的有力保障。对违规违法经营现象的处罚，不仅能够帮助违规者本人知错就改，更重要的是能够让其他的人看到违规违法的后果，明白农村金融合作机构系统对违规违法现象的态度，从而形成系统内部良好的依法合规经营氛围，让人人以合规合法为荣，树立正确合规意识。