关键词一：制度先行

　　在制度建设、管理和执行上下功夫，用制度防患风险。一是要通过历史经验的积累以及借鉴同行业风险管控的优秀做法，针对自身现实制订好科学、严谨、操作性强的风险管控制度，使案件风险防控有制可循。二是要采用科学方法对现行体制下的各种制度进行划分和归类，全面、系统、准确地掌握流程中的薄弱环节，结合实际操作抓住风险的要害和重点。三是强化制度教育，有重点的突出法律、制度、规章教育，使广大员工真正从思想深处认识到违法、违制、违章的严重危害，使其不敢想、不能违、违不得。四是要完善内控制度的检查机制，要明确内控重点，加大相互约束和监督的力度，特别是要建立起重要岗位、重要人员的权力约束机制，有效防范因权力失控而发生的风险。

　　关键词二：以查辅正

　　以严查严处作为纠偏治乱的手段，明确风险案件防患的切入点，进一步强化稽核部门力量，创新稽核方法和措施，对重要岗位、重要操作环节以及近年来信贷领域发案较为频繁的领域等进行既覆盖全面、又突出重点的检查防控。如对连续三年未实行岗位交流的，或案件专项治理工作中明确的“九种人”实施重点检查，重点防控。 一经查实，对所有问题和案件的当事人，相关人进行严肃处理，一追到底，绝不姑息，真正体现依法从严治社的宗旨，达到惩前毖后的震慑效应。

　　关键词三：坚持原则

　　一是坚持求真求实原则。所有涉案的防控工作都务必抓实，特别是在稽核工作上要查实查透，从根本上保证稽核工作的质量和作用，真正履行好稽核岗位的职责和效用。二是坚持实事求是原则。发现问题，就彻底地查清楚、弄明白，决不能息事宁人、大事化小、小事化了、隐瞒问题，也不能马虎行事、歪曲事实真理、冤枉好人。三是坚持依靠群众原则。高度重视并抓好信访工作，畅通信息渠道，相信群众，依靠群众，对群众反映的问题、情况要高度重视，认真查证，决不能不闻不问、可有可无。四是坚持长抓不懈原则，把风险案件防控作为一项长期、复杂的工程系统的来抓，真正使案件风险防控与各项业务工作齐抓共管，齐头并进，最终建立起科学长效的防控机制。