风险监管员的基本职责包括“一审三操作”、监督查库、信贷档案交接和反洗钱工作。审查贷款手续的完整性、合规性，操作影像声录制、打印放款通知书内容，柜台监督领款，每周一次查库，反洗钱监督、将装订完备的信贷合同从信贷员的手中交到合同保管员的手中，每一道程序、每一个细微的工作环节，都需要做到有条不紊、一丝不苟。 

    而合规管理作为工作中的重点内容，笔者认为，为提高合规风险管理的有效性、实现安全稳健运行，合规管理需要重点做好以下工作。

    建设强有力的合规文化。形成良好的合规文化，这对商业银行有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。合规是商业银行所有员工的共同责任。确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。

    建立有效的合规风险管理体系。监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应该贯彻执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构，并配备充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规管理风险识别和管理流程，并开展员工的合规培训与教育。

    建立有利于合规风险管理的基本制度。其主要包括三项：一是建立管理人员的合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进和操作指南。三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法，违反职业操守或是可疑的行为，并充分保护举报人。