为切实提高案件防控意识，夯实案件防控工作基础，江苏泰兴农村商业银行结合经营管理工作的实际，正确处理好业务发展与案防的关系，积极有效开展案防控工作。

    强化案件防控培训 开展员工行为排查

    为进一步增强干部员工的合规意识和案件防控意识，为案件防控工作打下坚实的思想基础，泰兴农商银行不断加大案件防控的培训力度，组织全体干部员工认真学习该行编撰的部分典型案例手册《警钟长鸣》，组织全体干部员工参观当地的看守所，用“身边的人、身边的事”来整饬干部员工中存在的一些倾向性问题；同时唱响正气歌、高扬主旋律，邀请泰兴市委党校副校长到该行讲廉政党课，充分运用时代楷模及身边的人的先进事迹感染全行干部员工。

    为扎实推进案件风险防控治理工作，泰兴农商银行开展了员工行为排查活动，将全行在职干部员工全部列入排查对象，重点是各支行行长、信贷主管、客户经理，主要采取突击检查、账户排查、存贷款分析、家属座谈、签订承诺书等方式。此外，该行还对极少部分员工逐个开展诫勉谈话，对在同一支行工作时间较长的支行行长、客户经理、会计主管进行岗位交流。

    建立常规检查机制 加大整改督查力度

    泰兴农商银行建立了职能部门条线检查，审计稽核部进行全面稽核、专项稽核，合规管理部每季检查、每年对内控管理和会计工作进行专题评价等常态化检查机制，加大对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键环节进行精细化检查，强力推进制度执行；进一步加强对信贷业务、票据业务等重点业务的排查，引导和督促员工合规操作；加强对财经制度执行等重点领域的排查，提高制度执行力。

    综合运用多种方式 加大突击检查力度

    泰兴农商银行不断加大对案件防控技术设施的投入，充分发挥科技手段在案件防控工作中的支撑作用，提高非现场监督的水平。该行开发并运行了员工行为监测管理平台，该平台目前实现了风险预警、标准化管理、稽核管理、违规积分管理、工作事项记载、业务印章、远程授权再监督等功能，对员工日常行为做到用科技手段实时监测、预警。

    为提高信贷、财务、运营等工作管理水平，实现业务办理的制度化、流程化和规范化，该行对信贷、财务等业务采取突击检查、“飞行”检查、“顶岗”检查等方式，提升了管理水平、增强了风险防控能力、强化了员工责任意识。

    锁定重点业务领域 创新开展专项检查

    鉴于建筑业贷款项目经营地多在外地，财务报表真实性难以把握，贷后管理难度较大的实际，泰兴农商银行对2030笔、金额22.44亿元的建筑业贷款的总量、分布、经营状况、担保情况、风险情况等进行了专项检查。通过检查，该行调整了建筑业相关信贷政策，加强了对客户和项目的准入审核；加强了对项目业主资金和信誉的调查了解；完善了建筑业贷款担保措施。

    为最大程度地提高财务工作水平，泰兴农商银行创新检查方式，主动邀请周边的兄弟行组织检查小组到该行进行财务检查。检查具体包括现金业务管理、重要空白凭证的管理、业务印章管理、柜员操作号卡的检查、会计结算业务管理、对账管理、财务管理、资金管理、电子银行业务等14项内容。

    泰兴农商银行始终将案件风险防控放在业务经营的首位，视“合规操作、合规经营”为业务发展的生命线，全行上下形成了“主动合规、自觉合规、追求合规”的良好氛围。