江苏宜兴农村商业银行紧紧围绕“风险管控年”的主题，以合规文化建设等活动为载体，不断加大人防、技防、物防投入力度，有效预防金融案件和事故发生。

　　资源投入与文化建设结合

　　一是加强人防、物防、技防建设力度。今年以来该行已累计投入800多万元用于各类安保软、硬件资源配置。对视频监控中心开展全方位改造，安装超大视频与光纤网络，增强视频监控中心监督功能；对辖内营业场所进行达标改造，为所有离行式ATM机安装实时监控图像弹出系统，降低加钞风险；为自助银行存取款区安装防护亭，对客户自助办理业务给予双重保护。

　　二是加强合规文化建设。组织全体员工围绕合规建设、案件防控、业务规范等主题内容开展讨论，鼓励职工提出合理化建议、意见和具体措施，积极探索和培育“安全、和谐、发展”的金融企业文化。该行还通过外聘行风监督员与内选合规经理的方式，综合运用内外监督力量促使职工遵纪守法、合规操作。

　　预案实施与自查自纠结合

　　一是制定应急预案，细化安保流程。该行针对基层网点可能出现的各类风险事件，制定相关预案，明确处置方式、岗位分工和相关责任，开展防抢劫、防电信诈骗应急预案演练，加快理论与实践融合。9月份，该行新建支行闸上分理处临柜人员严格执行“三问二看一核对”的防电信诈骗流程，成功阻止了一起电信诈骗案，避免了客户的资金损失。

　　二是重视职工培训，增强风险处置能力。该行结合“合规文化”主题建设，分批分次对全行职工进行安保技能培训及风险案例警示教育。10月份，该行杨巷支行柜面服务人员由于工作细心、操作规范，成功堵截了一起存单伪造案。

　　三是全面开展安全检查，确保技防设施利用效率。该行采用定期不定期的常规性安全检查和飞行检查相结合，对所有营业场所的物防、技防设施进行全面检查、测试、调阅，对员工安全制度执行情况进行抽查。

　　行为管理与宣传教育结合

　　一是健全员工从业行为约束，特别是建立对信贷主管、信贷客户经理的异常行为监测机制，严禁内部人员参与高利贷、非法集资等违法金融活动，通过全员谈心活动、签订承诺书等方式，保持风险排查的高压态势，通报风险排查以及监测情况，研究解决出现的苗头性问题。

　　二是提高执行层对案防重要性的认识。对案防工作突出的单位，在肯定成绩的同时，提炼普适性经验，在全行范围内推广学习；对案防工作重视不足的单位，通过约见谈话、严格问责等方式，督促其加快落实整改措施，避免案防建设出现“流于形式”的现象。

（宜兴农商行办公室）