时下，当人们走进河南省内乡县农村信用合作联社的各个营业网点，都会从门前的电子显示屏上看到“合规创造价值，合规人人有责”、“依法合规经营，共筑美好家园”等醒目的流动标语。从营业大厅走出的客户，脸上也都洋溢着满意的笑容，还不时会啧啧称道：“如今到信用社办理业务，手续非常严格，一个路数也不少，给人踏实安全的感觉。”

　　这是该联社开展“合规建设提升年”活动展现的真实写照。今年以来，内乡县联社以“提升思想认识、提升内生动力、提升制度建设、提升执行效果”为主题，在全辖范围开展“合规建设提升年”活动，全方位铸就合规之魂，为各项业务安全稳健运行奠定了坚实基础。

　　“责任承诺”建合规

　　内乡县联社在“合规建设提升年”活动中，制订了详尽的合规培训计划，利用各类会议和学习日时间，采取大课堂学习、部门员工互学、业余时间自学以及每周讲评、以会代训、分类培训等方式进行合规教育培训。重点学习各类规章制度、岗位合规要求、操作要点、责任处罚和合规制度。

　　在此基础上，该联社全员签订合规建设提升责任与承诺书，使高管人员和普通员工都全面了解本岗位合规操作要求及合规责任义务，主动向上级提交责任书作出承诺，责任书包含“不合规即离职”的承诺内容，形成“下级对上级承诺，上级对下级负责”的主动合规工作格局。

　　同时，建立“合规建设好建议”奖励制度，对辖内员工提出的完善制度规避风险、优化业务流程、改进内部管理方法、主动反映和报告风险隐患、主动提示某项内控制度落实等建议，经过确认给予嘉奖。

　　“整章建制”促合规

　　为提升内控合规管理水平，形成完善高效的内控合规体系和运作机制，内乡县联社本着清晰明确、便于执行的原则，对原则性的制度予以细化，增强可操作性；对不再适用的制度及时废止，对存在漏洞或不符合监管要求的制度进行修订，切实将合规文化建设融入经营管理的各项工作、各个岗位、各个环节。

　　据统计，该联社结合“三法一指引”以及综合门柜系统上线对操作规范和业务流程的全新要求，对信贷管理、财会操作、资金营运、人力资源及内部稽核监督和监察等230个原有制度进行了全面梳理，重新修订制度48个，制定了30多项实施细则和补充规定，废止了不能沿用的制度11个, 使管理制度达到了全覆盖。

　　“三查两改”强合规

　　在“合规建设提升年”活动实施过程中，内乡县联社从检查监督入手，认真做好“三查两改”风险隐患排查，即每位员工每日自查制度执行情况、每个网点每周自查本单位合规情况、每个部门每旬自查条线合规履职情况；网点负责人每月组织一次全面风险隐患排查整改提升、县联社每季度分口组织一次条线业务风险隐患整改督导。

　　目前，该联社的排查工作已做到“横到边，竖到底，全覆盖，不留死角”，对排查发现的问题，分部门、分业务条线、分分支机构、分岗位建立问题库，逐个明确直接整改责任人、后续检查责任人，实行“违规定责、有责必问”，对违规行为“零容忍”，确保各项规章制度真正得到全面落实，达到合规执行能力的最大化效果和业务发展的最佳化目标。

　　子规夜半犹啼血，不信东风唤不回。内乡县联社通过深入开展“合规建设提升年”活动，不仅增强了全员合规意识，规范了员工行为，而且对推动业务发展取得了显著的效果。截至5月底，该联社各项存款净增6.23亿元，余额达38.62亿元；各项贷款增加3.24亿元，余额达28.88亿元，存贷款余额分别占到全县金融机构市场份额的48.89%和76.90%。