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临汾尧都区联社OCR事后监督系统防范风险

日期:2007-06-29   作者:张丽荣 赵慧   来源:中华合作时报2169期

  山西省临汾市尧都区信用联社全面落实科学发展观,审慎经营,规范管理,强化稽核,完善内控,把防范和化解风险作为头等大事来抓,从而促进了业务的蓬勃发展。近年来,他们在全省农村合作金融机构中首家开发应用了OCR事后监督及稽核预警系统,使全社的监督力度明显加大,业务操作得到有效规范,风险业务得以有效防范,员工的合法守规意识明显增强,管理费用降低及工作效率得以全面提高。

  截至目前,全区各项存款余额达131.7亿元,各项贷款余额达到99.8亿元,实现利润2亿余元。

  防范化解金融风险,确保资金安全始终是信用社重中之重。针对以往农村信用社“边发展、边规范”、“先发展,后规范”的错误经营理念,山西省联社临汾办事处主任、书记兼尧都区信用联社理事长卢天录多次强调:千重要万重要防范风险最重要;千成绩万成绩出了案件没成绩;千辛万苦辛苦有了案子白辛苦。如何将事后监督转移到事前预防、事中防范、适时监督,成了该社班子成员首先考虑的问题,在了解到OCR会计业务风险控制系统是依托于综合业务系统的一个外围系统,集扫描录入、自动识别、风险提示、职能检索于一体,并由实时预警系统、查阅系统和差错处置系统等子系统组织的信息管理系统。

  他们曾于2006年3月投资500多万元率先建立起OCR事后监督控制预警系统,运用科技手段对所有可能出现操作隐患的风险点进行全面监督。为了确保预警系统能覆盖业务的方方面面,联社业务、财务、新业务工作人员充分论证,层层选定,最后确定在柜员管理、个人业务、对公业务,内部账户、信贷业务等7个方面,51小项进行设定,把业务操作可能出现的风险点,较为全面的覆盖,达到适时监控的目的。OCR事后监督系统开通运行的第一个季度,就对全辖32个信用社88个营业网点,每天发生业务580万张传票进行全面监督,共计发现差错通知单5100笔,其中,一般性差错4270笔,引起关注772笔,特别关注57笔,下发差错通知单1300,纠错率100%。OCR事后监督系统的全面运行,使风险防范的监督力度、深度、广度和准确度方面比原手工操作有了有效防范,员工的合法守规意识也有了明显提高。实现事后监督的集中管理后,尧都区信用联社直接从事后监督人员由原来的107名减至35名,大大降低了人本费用的支出。同时又实施了OCR系统,使原事后、监督中审核系统的录入,补充了传票的整理,这三大块工作得到有效解决,极大地提高了工作效率。

  目前,尧都区信用联社OCR事后监督及稽核预警系统临柜正常工作日受理会计业务凭证总量约为40000万,其中附件3800张,按照OCR系统识别准确率计算,有近7000张会计凭证需要人工对证号、金额、借贷方向等内容的补录,附件只需人工简单确认,有效监督工作迈出新步伐。



编辑:舒安东

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