［每周聚焦］反洗钱：利剑出鞘

意识与知识并举

张顺和

　　一项法规的诞生，往往意味着行动的决心与更大的责任。2007年1月1日，《反洗钱法》正式实施，为我国反洗钱搭建了一个更加正规化的舞台。

　　作为反洗钱的重要阵地，金融机构义不容辞，重任在身。根据《反洗钱法》，金融机构要通过建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。未履行相关义务而致使洗钱后果发生的金融机构，最高将被处以五百万元罚款，情节特别严重的将有可能被停业整顿或吊销经营许可证。

　　面对洗钱毒瘤，农村不仅不是一块净土，而是相对薄弱地带，作为农村地区重要金融机构的农村信用社也大有用武之地，可以一显身手。法律正式实施之时，正是宣传的大好时机。但在宣传的同时也得先把自己“武装”起来。洗钱活动具有隐蔽性、复杂性和日常性，对它的防范与识别不仅需要感性的意识，也需要理性的知识，不仅需要一时的热度，也需要长期的韧度。

　　也许，某些洗钱行为会被遗漏，但有了大家的努力，更多的洗钱行为将被一一暴露。反洗钱，早已开始，但远没有结束。