湖南省衡阳市蒸湘区农村信用社始终坚持“预防为主”的方针和“重在治本、标本兼治”的原则，事事处处从严、从紧、从细、从实把各项内控制度落实到每个岗位和每个环节，在全社树起了一道坚固的案防之墙。至２００４年１１月底，该社各项存款余额３１２００万元，比年初增加４３８７万元；各项贷款余额２４３２４万元（含票据贴现５００７万元），比年初增加６３７９万元，盈利水平创历史最高纪录。该社自２００２年成立以来，连续２年实现无安全保卫事故、无责任治安刑事案件、无大的经济案件的“三无”目标。
建章制，用制度约束行为。市场经济就是法制经济。该社党委一班人深刻认识到业务要发展，制度须先行。特别是面对当前金融竞争加剧，业务创新加快，业务品种增加，员工思想状况呈现多元化，作为一个经营货币的金融企业，没有健全的、科学的内控制度作保障，业务发展就如海市蜃楼。为此，该社把内控制度建设始终作为一件大事来抓，成立了专班，明确了专人，结合实际需要，按岗位职责、信贷、会计、劳动人事、监督保障等五大类，先后出台了规章制度２０多个，对全体员工的工作职责、行为规范、业务流程、监督检查及处理处罚等方面作了详尽的规定。
增力量，建立立体防范网络。该社针对人员偏少，网点较为分散，设施落后的现状，在全社上下建立起纵横交错的立体监督防范网络体系。从纵向来讲，一是坚持“谁主管、谁检查、谁负责”的领导责任制，建立了综合治理领导小组。由一把手负责、分管副主任主抓，层层签订综合治理、四防一保工作责任状，落实案防第一责任人，明确每个员工的职责，做到责任分明。二是实行集中监督、集中押运和集中结算。通过公开竞聘，配备了３名专职稽核员，对各个网点事后监督实行包片管理；成立了经济民警队；成立结算专柜，配备２名会计、２名出纳。金库钥匙实行双人分管，同进同出，重要空白凭证视同现金管理。三是各分社设立一名主任会计，专司各分社内部管理和会计出纳辅导，并且要求分社和网点负责人为其内部管理的第一责任人。从横向来讲，该社积极与当地公安机关及左邻右舍联系，聘请联络员，建立了联防制度，运用预警机制防微杜渐，把督查和管理、指导和服务渗透到案防工作，推进了依法稳健经营。
常警示，强化全员案防意识。面对社会治安形势严峻、刑事案件呈上升趋势，而员工思想参差不齐，有的甚至存在严重的“拜金主义”的现象，给职工打“强心剂”和“预防针”，四法齐下，警钟常鸣。一是定时间、定内容、集中学习。二是用案例做教材，现身说法，该社利用内部简报，将有关金融案件及时编辑印发至每个网点。三是加强培训。通过“走出去，请进来”的办法，对员工的业务技能、操作流程、法律法规等进行全方位的培训。
勤检查，防漏补缺除隐患。检查督促是制度落实到位的重要手段。该社改变过去单纯的安全设施检查为综合性检查，采取定期查、专题查、随时查等方法，对案防重要环节和重要岗位，如社内往来、重要空白凭证、库存现金、库房、印章等作为重要监控对象，实行“谁检查、谁签字、谁负责”。在日常检查中该发现而未发现的问题或发现问题隐瞒不报，追究检查人员的连带责任，做到既防内又防外。一是定期查。即事后监督员每天对每个网点的所有业务逐笔逐项进行序时审核，并加盖“已审核”章戳。每日对社内往来及行社往来进行一次勾对。分管主任每日对各网点内控执行情况进行一次全面检查，月末对所查情况以书面形式汇总上报；二是专题查。即按照社务会或信用社主任办公会的决定，对信用社的重大事项开展专题检查。今年来，先后开展了２０万元以上大额贷款稽查、利率执行情况稽查、年度和季度收贷收息专题竞赛考核情况稽查、信用社开立帐户情况稽查及盈亏真实性情况稽查等专题性稽查；三是随时查。即主任和分管主任利用上、下班前后或中午时间，随时对事后监督和各网点营业情况进行抽查，事前不通知，发现问题及时处理。
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