南安 内控制度常规检查

　　本报讯　近日，福建省泉州南安市农村信用联社出台《内控制度常规检查方案》，每季度对全辖机构网点进行包括信贷、财务、电脑管理、文明优质服务、安全保卫等五方面的内控制度执行情况检查。这是该联社为严格落实各项规章制度、加强内控机制管理而出台的一项新举措，是建立相对独立、适度集中、下查一级的稽查管理体制的有效措施。
　　南安市农村信用联社是福建省规模较大的联社之一，辖区机构网点达１３０个，在各项业务快速发展的同时，其内控管理一直是联社领导高度重视的重点、难点问题。为此，今年６月份该联社出台了这项制度，从２００４年第三季度开始，每季度周而复始地对全辖营业机构网点各项内控制度的建立和执行情况进行常规检查。与以往内控专项检查不同的是，这项检查覆盖了各项业务的全过程，把财会稽查辅导、新增不良贷款稽核等各种常规或专项检查包含其中。检查小组由联社抽调各科室得力人手组成，分为六个小组分片进行。对检查中发现的问题，联社形成文件在辖内通报，责令限期整改，并进行跟踪反馈及后续稽核；对违规违纪责任人，将根据相关规定进行严厉处罚；检查结果作为年度经营指标考核办法中内控制度管理考核得分的依据。
（陈辉远 蔡锡润）