针对“强监管、严问责、归本源”的态势，江苏阜宁农商银行借机借势主动创新合规检查模式，采取“脱产培训、强制休假、飞行检查”三位一体的检查方式，利用全员素质提升脱产培训契机，对6家支行的5名行长及1名客户经理实行强制休假，开展离岗突击检查，在提升员工业务技能素质的同时，通过严查严处构建内控管理屏障，并取得一定成效。

    合规检查与乱象整治结合开展。阜宁农商银行在做实做细整治工作的同时，有机结合合规检查，采用合规检查记录仪现场录音录像，确保检查效果，将乱象整治中提及的员工管理、内控管理、案件查处等作为合规案防检查的重点内容，通过每月动态开展飞行检查，对乱象整治工作持续地开展后评估，确保乱象整治效果。

    合规检查与合规履职评价相结合。阜宁农商银行主动设立“合规标杆银行”“合规标兵”等多项合规工作先进集体和个人类奖项，旨在通过日常的合规检查、积分等方式，综合评价单位负责人和员工的合规履职情况，及时提醒，采取合规约谈、合规建议书和风险提示书等渠道，不断规范一道防线的合规执行，进一步提高一道防线的合规履职能力。

    二道防线与三道防线融合检查。4月18日，阜宁农商银行组织开展了为期9天的第一期信贷条线脱产培训。17日下午，该行人力资源部开出6份强制休假通知书，临时调整5名行长及1名客户经理参与脱产培训。次日，该行风险合规部协同审计部开展强制休假突击检查，共发现违规问题5类16项问题，处理处罚18人次2万元，形成检查通报1份、整改通知书六6份，要求专职风险合规员对分管的片区，针对检查发现问题，进一步加强日常操作的规范和指导，进一步提高融合检查的威慑力。

    脱产培训与强制休假有机结合。在“强监管、严问责”的严峻形势下，为进一步强化市场乱象整治，防范操作风险，针对高风险案件“双基”特点（基层机构、基层负责人）及强制休假制度执行难问题，阜宁农商银行寻求新突破、新尝试，借助脱产培训契机，对重点机构、重点人员实施强制休假，确保案防工作做精、做细、做实、做透。

    实战检查“五统一”与模型风控“三个一”结合。根据江苏省农村信用社联合社“五统一”要求，阜宁农商银行紧紧围绕“一个方案、二种方法、三个强化、四项要求、五项原则”思路，明确人员分工、检查标准，采用现场与非现场检查相结合方式，加强数据统计分析，强化整改落实、责任追究，确保检查准确性、时效性与高效性。同时，阜宁农商银行成立建模小组，要求每发现一个问题，建立一份模型参数，设置一项合规案防平台监测模型，截至4月末已建立问题监测模型96项，基本实现了检查发现问题模型监测全覆盖，进一步提高了监测的精准度，提高了风险管理的效率。