在利率市场化深入推进,金融监管日益趋紧的新常态下,农村中小银行转型发展成为必然趋势,如何从传统的“以规模为导向”转变为“以利润为导向”,充分发挥绩效考核的“指挥棒”和“动力源”作用,实施精细化管理,调动员工积极主动性,成为农村中小银行必须直面的问题。
11月22日,由广州天维信息技术股份有限公司(下简称“天维信息”)、四川雅安农商银行联合主办的“打造有效果的绩效考核体系——四川区域银行绩效考核研讨沙龙”在四川省雅安市举行,会议就“推行有效果的绩效考核机制和运营推广策略”进行了深入探讨。
会上,天维信息董事长丁家奎介绍,以往该公司评估一个优秀的银行绩效考核体系主要基于“两个维度”:一是提高待遇调动员工积极性、二是促进银行各项业务发展。如今,随着经济大环境的变化,“以客户为中心”战略思维逐步推进,天维信息通过升级绩效考核效果评判体系,将“提升客户价值”纳入第三个维度,即实现“银行”“员工”“客户”三方共赢。
他介绍,“提升客户价值”包含两个层面的考量:一是提升客户带给银行的收益,即向客户推荐适合的产品;二是提高客户从银行得到的收益,即对银行的贡献度越大,银行给客户的回报相应越高。对此,为主动适应经济形势变化,有效提升考核效果,天维信息在考核方案设计上创新提出“五结合”理论,即“与经济发展形势相结合、与银行发展阶段相结合、与一把手管理风格相结合、与经营策略想结合、与绩效管理体系建设阶段相结合。”同时,通过成立“效果办”,提炼、推广“绩效考核最佳模型”。
“绩效考核涉及的考核项目众多、数据庞大、情况复杂,考核体系的建成不可能一蹴而就。”丁家奎表示,要经过“建设期、磨合期、成熟期”三个阶段,同时推动“软件、制度、文化、管理”四个系统建设,其中,软件系统是运行根基,制度系统是“游戏规则”,而文化和管理系统的落地则负责层层传导、深入人心。
丁家奎基于天维信息17年来为300多家银行打造的绩效考核系统大数据,分析指出了当前用户中出现的一些共性问题:包括问题多发、矛盾多发在磨合期; “一把手”不重视、参与不够;绩效管理组织不健全,甚至没有牵头部门;绩效考核与银行发展战略、年度发展规划结合不紧密;构架调整、末位淘汰、岗位轮换等运营配套不完善;培训不够,反馈、改进机制不健全等。
“三分靠打造、七分靠运营,事实证明,没有最先进的绩效考核体系。”丁家奎认为,只有在不断调整、磨合中寻找到最适合自己的管理模式。
会上,作为四川地区农村中小金融机构绩效考核的先行者,雅安农村商业银行董事长赵军介绍,自2015年3月该行与天维信息正式推行绩效考核改革工作以来,围绕“一个导向”(经济价值为导向)、“两个结合”(个人绩效和团队业绩相结合,垂直考核与二次分配相结合)、“三个载体”(岗位设计、绩效考核、薪酬设计)全面重构了薪酬分配和绩效考核体系,初步实现了薪酬分配的科学化、绩效考核和人力资源管理的精细化。
对此,雅安农商银行人力资源部总经理魏旗表示,通过实施绩效考核,雅安农商银行主要产生了七大成效:
一是建立了薪酬分配规则;二是激活了优秀员工和年轻员工的能量;三是拓宽了员工的职业晋升通道;四是拉进了管理层和员工的距离;五是决策层经营层工作重心更加突出和有针对性;六是人力资源的配置趋于更加合理和公平;七是企业精神和团队合力得到了提升和加强。
据记者了解,雅安农村商业银行于2014年6月在原雅安市雨城区、名山区两家农村信用合作联社的基础上,以新设合并方式发起设立的地方性股份制商业银行,并在成立之初完成了对辖内6家县级联社的投资入股,探索实施“统筹经营、并表管理”。全行辖1个营业部、2个支行,49个营业网点,在岗职工近400人。
截至2017年10月,雅安农村商业银行存款余额达148.19亿元,比推行绩效考核之前增加37.01亿元,增幅24.97%,市场份额25.94%;各项贷款余额78.01亿元,比推行绩效考核之前增加21.57亿元,增幅27.65%,市场份额24.38%。
研讨沙龙上,嘉宾们还围绕如何打造有效果的绩效考核体系展开深入探讨,话题涉及总行机关部室的科学考核、消除银行老资历同志的抵触情绪、客户经理户数交接时的绩效处理等难点问题。
此次研讨沙龙还邀请了南充、阆中、营山、什邡、遂宁、汉源、自贡、大竹、达州、文山等12家农商银行、农信联社的近30位代表参加。