2017年，是江苏淮安农商银行“三年大变样”发展规划的收官之年，该行业务发展显著加快、社会认可度逐步提高。淮安农商银行审时度势，将“合规创建”作为未来一项核心工作来抓，坚决以强有力的合规管理保障各项业务行稳致远发展。

    优化梳理制度流程体系

    近年来，淮安农商银行不断推动内控合规融入业务、嵌入流程。

    一是完善制度体系。截至10月末，该行在用制度共16大类计378条，较2014年新增43条。其中今年三季度新修订10条规制，较年初增加40条。同时，该行紧密围绕江苏省农村信用社联合社相关要求，制定出台了《淮安农村商业银行合规体系建设2017—2019年工作规划》，明确了“制度流程”是全行合规体系建设的核心。二是加大问题梳理维护力度。2015年至今，该行多次组织对各项检查和审计发现问题的梳理工作，着重破解业务经营上的屡查屡犯问题，并对相关“盲区”进行查漏补缺。

    健全合规检查审查机制

    为提高防范的预见性、全面性与准确性，淮安农商银行针对内外规制与合同等制定了相应的合规审查机制，运用合规风险管理系统实现制度的扎口管理，统一开展合规审查工作，并尝试建立“合规与专业条线联合审查”“提前介入、适时跟踪、及时调整”等适宜的审查模式，挖掘合规审查工作深度,揭示各类风险点及制度缺陷。

    近年来，该行共审查各类规章制度162项，出具审查意见计395条，其中今年上半年对全行56项新制度流程进行了合规审查。

    完善文化培训长效机制

    淮安农商银行定期编印《合规简报》，将最新监管制度与要求及时归纳汇总并组织学习，对违规及问责情况予以揭示，对新发现风险进行提示。

    该行通过“周末课堂”“兼职合规管理员培训”等专题课堂与培训、联合法律顾问室建立“合规工作微信群”等方式，常态化就“风险规避”“案件防控”等法律法规进行有针对性的学习，强化员工合规意识。

    在此基础上，该行努力营造全行“学合规、看合规、讲合规、做合规”的合规文化环境，定期开展各种合规文化创建。今年以来，该行开展了“合规人人有责、合规创造价值”主题征文竞赛以及合规知识演讲等活动，进一步搭建与丰富合规文化宣传阵地和宣导机制。

    强化合规经营考评问责

    淮安农商银行编印了《合规管理员工作手册》，强化网点人员合规履职和考核。同时，该行加大纠偏问责力度，针对各类检查发现的问题，及时要求被检查单位和人员进行整改。

    此外，该行参照《淮安农商行员工违规积分管理暂行办法》，今年以来对多名员工予以违规积分，并给与相应的经济处罚，这些举措的实施对严防违规问题的发生起到了良好的效果。