9月6日，江苏省农村信用社联合社第六督查组一行在对阜宁农商银行工作督查时，对该行认真贯彻省联社关于全省农商银行合规银行建设暨贯彻合规体系三年规划动员大会精神，迅速行动，立即谋划，积极付诸实施给予充分肯定。

    多法并举  

    营造全员合规氛围

    该行运用微信、微博、LED等载体，以合规小知识、合规标语、合规专刊等方式传播合规理念；按期开展合规主题演讲、合规大讲堂、合规知识竞赛等活动，生动活泼的讲好合规故事，提高全员合规参与度，多方位、高频度、全员化地营造合规建设氛围。

    该行通过全行宣讲、专兼职合规员会议等方式，进一步统一思想，要求全员按照行动方案要求，配合外包公司，推进合规体系建设。同时，合规体系领导小组将对照合规案防2017年考核办法，督查方案落实情况，按月通报。

    精心谋划

    制定切实可行方案

    以省联社合规体系建设三年规划和2017年行动方案为指引，合规建设领导小组办公室先后召开三次专题讨论会，集思广益，制定切实可行的合规体系建设三年规划、2017年行动方案、合规案防评价办法及合规案防2017年考试办法，方案中共涉及六大体系56项任务，制作详细任务清单，设计节点进程，细化责任分工，形成“一级抓一级、层层抓落实、责任全覆盖”的工作要求，全力推动合规体系建设各项工作的开展。

    突出重点

    做透合规建设要项

    健全教育学习机制。单位负责人、兼职合规员带领员工每周学习合规知识，让员工主动参与、切身感受。总行通过聘请专业培训机构成立培训中心，实现合规培训全覆盖，全员合规技能将会得到有效提升。此外，该行落实全员合规考试制度，已组织开展三期合规考试，确保年底前做到考试内容、参考人员全面覆盖。

    常态优化制度流程。该行聘请专业咨询公司，梳理全行制度办法，确保“一项业务，一个办法，一套流程”；提高外规内化的准确性、时效性，建立法律法规识别、评估、传导、执行的快速化路径，让制度不断适应新形势、新任务、新要求，目前已修订《抵押贷款管理暂行办法》《个人二手房按揭贷款管理办法》及《“精英贷”贷款管理办法》等办法。

    全程贯穿风险防范。首先是突出第一道防线首要责任。该行从源头上防范风险，健全业务操作流程，同时各单位负责人对属下员工行为负责。目前，该行重点开展了新入行员工案防教育活动，主要是单位负责人对员工及员工亲属谈心谈话，并排查从事电商、微商的人员，密切关注员工异常行为，及时报告可疑线索，防范苗头性、倾向性问题。其次是加强第二道防线监控责任。合规审查从高审查率向高质量转变，对新开展的业务、流程等，风险合规部定期发布风险合规简报，结合外部案例，适时提示风险。

    强化考评问责机制。该行建立《员工积分管理办法》，细分违规积分和贡献积分，审计部门建立积分台账，强化积分使用，与评优评先、晋升晋级等挂钩，形成“收入能高能低”“员工能进能出”“干部能上能下”的良性激励机制。

    发挥信息科技支撑。该行全力推进已上线的合规案防管理平台的应用，对合规审查、合规检查、合规学习、案防监测等日常工作必须在系统中全流程操作。风险合规部定期发布系统使用情况通报，对使用频率少、学习时间短、行为异常的人员进行合规提示，充分发挥合规案防管理平台作用，全面提升合规管理水平。