随着利率市场化不断推进、经济下行压力不断增大、存贷利差收窄，银行纷纷转型发展金融市场业务。今年是金融市场业务风险严控之年，金融市场部如何稳健发展各项业务，如何在严控风险的情况下实现各类指标，如何在合规操作的前提下实现收入和利润最大化，这些都是值得思考的问题。

    当前经济金融形势研判

    今年以来，央行去杠杆不断深化、MPA考核逐渐趋严，央行主动控制资产负债表的增长，市场资金面中性偏紧，流动性压力相对增大。此前由于6月面临年中大考及季末MPA考核，尽管央行适度“放水”，但资金面仍呈现“短松长紧”的局面。

    同时，随着金融去杠杆及流动性承压，资金价格高企，实体经济债务融资成本较高，企业之间存在担保、互保现象。因此，今年的违约呈现连环违约的特点，金融生态环境恶化，金融市场投资面临一定压力。

    金融市场业务发展措施

    在监管政策不断趋紧趋严的形势下，金融市场部应以“三违反、三套利、四不当”检查为契机，坚持“控风险、压规模、降杠杆”的发展思路，切实规范业务运行机制、压缩业务发展规模、降低资金业务杠杆，确保部门各项业务安全运行。

    健全风控体系，实现违规业务零容忍。一是整章立制，完善现有规章制度。梳理完善现有规章制度和现有业务操作规程，查缺补漏，全面排查风险隐患；对于新兴业务，如即将上线的电票业务，要建立电票操作制度和电票操作流程，从制度上提高风险防控能力。二是持之以恒，做好风险防控工作。做好压力测试、日间头寸监测等工作，及时发现业务中的潜在风险，做到防范未然；投资前按照流程和制度严格风险审查和资金投向合规性审查；要做好流动性管理，优化负债结构，配合同业存单等负债工具，确保流动性安全。三是做好应急业务处理。对可能出现的资金面紧张情况，以及中债、上清、本币交易系统可能出现的断电、断网问题进行事前防备。

    压缩业务规模，降低业务杠杆。受经济下行影响，企业偿付压力不断加大，一些企业违约，信用风险事件频发。金融市场部要按照穿透原则做好各类业务投资，不再大幅新增投资，压缩现有业务规模，优化现有业务结构，严格遵守业务限额指标，保障各项业务健康发展。

    注重人才培养，实现人员配备。金融市场部门作为市场的前沿部门，要特别注重人才培养普遍性和特殊性的统一。树立部门全员的合规意识，重视业务知识的综合学习；对不同岗位员工的培养做到分类施策、精准培训：前台交易员要着重培养其交易和分析能力；中、后台人员要更加重视风险把控能力。