江西万安农商银行以问题导向为出发点，以“稳增长、防风险”为落脚点，以严格实施内审项目为着力点，以深入案件风险排查为切入点，以严格责任追究为突破点，为业务持续健康发展保驾护航。

    念好“严、全、实”三字经

    压力传导“严”。一是违规追责严。该行坚持内审项目从严、监督问责从严、问题整改从严，以严肃问责倒逼责任落实。二是奖惩兑现严。该行将内审工作纳入年度综合考评和全员合规奖惩，并在薪酬总额里划出专门合规薪酬，奖优罚劣。三是履职考核严。该行制定了内审质量与内审人员收入挂钩、内审违规与内审人员尽职挂钩的内审考核办法，以考核激励，问题追责，提升对内审质效。

    内审项目“全”。一是突出对民生领域的回访核对。该行坚持每月开展新增贷款回访制，仅2016年就核对金额3500多万元，核对面100%。二是突出对重要环节的专项审计。该行专项审计印章密押、重空凭证、金库尾箱、授权和转授权常等环节。三是突出对问题整改的后续跟踪。该行全面开展“后续跟踪专项内审月”、整改情况“回头看”等后续内审活动，以强化问题整改提升内审质效。

    内审工作“实”。一是内审计划“实”。该行制定了内审项目实施方案，突出关键领域，覆盖重点机构，关注重点人员，监督重点业务，提升内审监督的针对性和有效性，并按月按项目制定路线图、时间表、责任人，对年度内审工作细化、量化，确保内审项目落到实处，取得实效。二是内审检查“实”。该行以内审时间服从内审质效为原则，与区域内审中心行业内审构成相互支撑、相互补充的工作格局，确保内审不走过场，不留死角。三是内审整改“实”。该行坚持逐笔建立台账、逐笔落实责任、逐笔限时整改、逐笔销号抹账的整改机制，明确专人抓整改，明确方法抓整改，明确责任抓整改，确保逐项逐条整改到位、逐人逐岗提高到位，边查边整改、边改边促进。

    打好“强、育、提”组合拳

    强素质，打造过硬内审队伍。一是强队伍。该行不断充实内审队伍，改善内审人员结构，以内审队伍建设提升内审水平。二是重培训。该行进行经常性的以审代训、以会代训、集中培训、定期轮岗等业务培训和职业道德教育，提升专业技能，提高洞察力、分析力。三是严监督。对内审人员开展现场内审廉政监督、内审质效考核、事后分管领导现场和书面检查等方式，开展内审工作自查自纠，进一步规范内审人员的履职行为。

    育文化，营造健康经营环境。一是责任发动。全员签订案件防控承诺书、员工合规责任状、廉洁从业承诺书，明确员工廉洁从业责任、合规操作责任、风险防控责任。二是阵地拉动。该行在各基层网点制作内审园地，定期提示合规内容，张贴合规文化牌，将“十严禁、十不准”“员工违规处罚办法”“员工轻微违规处罚办法”印制小册下发，定期检查学习情况。三是问责促动。该行对审计发现的问题，及时督促整改，及时编发管理提示，强化内审成果运用。

    提质效，实现内审成果转化。一是提升风险管控。对内审发现问题和不足，经营班子及时研究，有效实现内审成果的转化，强化内控管理，优化风控机制。二是提升经营管理。该行将内审发现的风险和问题与业务部门交流，督促其完善优化规章制度、操作流程；构建风险排查、合规检查、内审监督与条线各有侧重、互为补充的工作格局，避免同质性、重复性检查，增强风险防控能力，实现合规经营。