山东微山农村商业银行将案件风险排查工作作为重点工作，促使案件风险排查与各业务条线内部检查相结合，案件风险排查工作取得良好效果。上半年，该行共10个业务条线参与了案件风险排查，涉及17家支行、33个营业网点，累计投入工作日511个，投入人次204人次，检查业务笔数18199笔、业务金额423960万元，排查问题26类60项295笔、涉及金额13224万元。

    明确排查责任，提高风险排查重视程度。一是抓主管，明任务，定责任。年初，总行与各条线、支行负责人签订了案件防控目标责任书及案件风险排查业务条线承诺书，分管领导与监保条线签订了《守押期间责任书》《枪支使用责任书》《岗位履职责任书》，真正体现“谁主管、谁负责”和“谁到岗、谁尽职”的岗位责任制。二是抓应急，提管理，强处置。该行把案件风险排查与业务工作同布置、同检查、通评比、同奖罚，将案件风险排查工作责任目标落到实处。三是抓教育，勤培训，提意识。该行出台《案件风险排查工作实施方案》，强化全员学习案件风险会议精神、案件事故通报和案防治理工作简报，强化全员特别是重要岗位人员和新入社大学生的案防风险责任意识教育，让规章制度在员工心中扎根。

    明确排查进度，提高风险排查工作效率。该行要求各条线、支行至少分别上报一名案件风险排查工作联系人名单和联系方式，提高工作效率；每季度初向各业务条线下发排查通知提醒，避免季度末与旺季业务工作产上时间冲突；在季度末下发催报通知，防止迟报、漏报。各条线按照案件风险排查配档表中订立的时间进度，组织精干人员，入点开展排查，并结合各自工作安排，有针对性地抽调支行人员，做到目标明确、分工合理，进一步提高案件风险排查的工作效率。

    明确排查重点，提高风险排查工作质量。在案件风险排查工作重点上，该行坚持“四个结合”：一是与会计辅导检查相结合。通过回放视频监控录像、对照查库登记簿，重点抓好柜员尾箱、联行结算、银企对账、贷款面谈面签、柜员卡授权、金库尾箱碰库交验、临柜人员交接等风险点的排查，整理问题台账，逐一下发整改通知书，督促限期整改，防止类似问题再次发生。二是与贷后检查相结合。通过现场检查、调阅合同资料，该行对各支行新增贷款业务的“三查”制度各环节资料的完整性和真实性，业务操作流程的规范性，已发放贷款合同资料的合规性，贷款发放的真实性，贷后管理、信贷资金支付及流程等环节进行风险排查，逐一提出处理意见，监督落实整改。三是与飞行检查相结合。该行将案件风险排查内容纳入飞行检查范围，确保飞行检查方案更加全面准确地反映业务风险点，使检查更具针对性、操作性。四是与安保检查相结合。该行坚持每会必讲、每月必检的案件风险防控制度，与每月各网点安全保卫常规检查相结合，对辖内营业网点的监控设备运行、押运制度执行、枪支弹药保管、值班情况、预案演练等安防设施和安保制度执行情况进行全面排查，确保分管领导每季必检查安全工作，监保部每季不少于1次，支行行长每月检查不少于1次，安全员每天自律检查，检查面达100%。