7月7日,宁波银行发布公告称,“近日,宁波银行股份有限公司在开展票据业务检查过程中,发现深圳分行原员工违规办理票据业务,共涉及3笔业务,金额合计32亿元。目前该3笔票据业务已结清,银行没有损失。”
简评:今年年初开始,已经有农业银行、中信银行、天津银行、宁波银行等发布公告称票据业务出现风险,总规模大约90亿元。面对城商行票据接连暴露的风险问题,7月6日,银监会紧急下发《关于对城商行票据业务进行风险排查的通知》,通知指出,目前城商行票据业务存在的风险,分为票据业务专营治理落实不到位、实物票据管理混乱、与票据中介联手违规交易、资金划付违规操作及员工行为管控不力,并要求城商行着重对买入返售、卖出回购等重点业务、关键岗位和敏感环节进行重点排查。提出对关键岗位及员工进行重点排查,显然是针对在此前的多起银行票据案件中,银行员工起到了关键性作用这一情况。