今年以来，河南省陕县农村信用合作联社狠抓案件防控治理工作，从人员、制度、机制入手，通过积极营造合规文化氛围、筑牢案防制度防线、前移案防关口、加大稽核审计检查和违规惩处力度等措施，构筑案件防控“五道防线”，违规问题得到有效遏制，内控管理能力明显提升，案件防控治理成效显著。

    加强全员合规教育

    筑起案防思想线

    为切实提升员工的案防风险意识，该联社以员工教育为切入点，制定了员工培训工作计划，根据计划培训的项目，分别制定培训方案，有序开展培训工作，通过开展法律法规知识讲座、安全防范技能培训及“三防”应急技能演练、业务操作风险防控培训等有针对性的教育活动，强化员工的风险意识和法规意识，树立员工遵章守纪、合规经营理念，为做好风险防控工作奠定坚实的思想基础。

    同时借助员工在线考试系统，按季组织员工开展合规测试，大力营造内控、合规文化氛围，使合规文化核心价值观成为全体员工的行为准则和道德规范。

    强化内控制度建设

    拉起案防警戒线

    该联社建立全面风险管控机制，明确岗位风险管理职责，对机构、员工和业务实行全程管控。并坚持“惩防并举”的原则，以反面典型案例为教材和组织干部员工观看警示教育片，深入陕县看守所实地开展警示教育，引导干部员工抵制各种诱惑，同时加强对党员干部在节假日等特殊时期的廉政教育，防止腐败现象的滋生蔓延。同时组织干部职工认真学习内部控制制度，重点解决内部管理和内控机制中存在的问题，着重提升内控风险管理的内生动力。该联社以党的群众路线教育实践活动“整改落实、建章立制”为契机，出台内控评价“三色”管理办法、员工违规积分管理办法等，使防控工作有规可依、有章可循，提高了风险防控的规范化、科学化水平。

    前移案件防控关口

    狠抓风险防控线

    该联社按照“银行业从业人员二十个严禁”的规定要求，全面开展员工排查，逐层签订案件防控承诺书，严格落实干部交流、员工轮岗、亲属回避、强制休假等“四项制度”，加强员工行为排查，有效规避内部风险。同时强化条线职责，将案防工作的具体任务目标分解落实到各基层信用社、分社，及时进行风险提示，做到风险早发现、早处置，将风险隐患化解于萌芽状态。他们还严控信贷资产风险，实行贷款全流程风险管控，严把贷款准入关，规范审贷流程和信贷业务操作流程，实行尽职免责、失职问责，促进案防关口的前移。

    运用稽核检查成果

    牢树案防监督线

    该联社充分发挥稽核审计和纪检监察的监督作用，不断创新稽核审计的方式，拓宽检查覆盖面，采取“横向到边、纵向到底”的检查方式，围绕“员工非法集资行为排查”“风险隐患全面排查”“不良贷款序时检查”等各类风险排查，组织开展专项稽核和再稽核，加强高管人员离任审计，对信贷管理、财务管理存在问题的信用社开展后续审计。

    每逢节假日，联社班子领导对辖内网点安全保卫、守库值班制度执行情况和员工是否在岗情况进行突击检查，充分发挥稽核工作的监督、评价作用。

    2014年该联社共开展序时检查和专项检查226次，查处各类违规问题360余项，督促其按照要求限期整改。

    同时，该联社积极发挥远程视频系统作用，充分利用远程监控对营业网点进行实时监管，实时了解营业网点柜面业务操作、仪容举止、服务质量、社容社貌等方面存在的违规问题，及时纠正违规操作行为。

    狠抓风险隐患查处

    保持案防高压线

    在每月工作例会上，该联社对各项检查发现的问题予以通报，并当场下发稽核审计意见书，建立整改台账，明确整改责任人，限期整改，在规定的时间内，上报整改情况报告，并跟踪落实问题整改和审计建议采纳情况，对不能整改、整改落实消极怠慢或问题整改不彻底的，将启动问责机制，确保整改工作做深做细，不留死角，切实提高检查结果的运用质量和效果。同时，实施违规积分管理办法，实行违规积分考核，将违规积分作为员工提拔使用、竞聘上岗、评优评先、绩效薪酬等事项的重要依据，在积分周期内达到一定积分值的，采取相应处理措施，有效地增强了员工遵章守纪、合规操作的主动性和自觉性。

    截至目前，该联社累计处罚184人次，行政处分15人次，通报批评和作出书面检查5人次，涉及经济处罚164人次，累计罚款金额26680元，给予积分处罚132人次。通过上述该联社提升了员工合规风险意识和规章制度执行力，遏制了各种案件的发生，提升了内部控制和案防风险管理工作质量和水平，从源头上防控案件风险。