伴随金融业务的发展，各类违规现象不断增加，“合规”成为金融部门防范操作风险的核心问题。为进一步防范和化解操作风险，山东省泗水县农村信用合作联社从合规理念教育入手，不断完善管理体系，严格监督管理，努力构建合规风险防范体系，保障了业务的稳健发展。

　　强化教育培训，努力增强合规意识。合规意识是业务操作的前提和保证。为此，该社经常性地开展员工合规知识学习、教育和培训，通过制定培训计划，建立合规题库，加大对金融法规、信贷业务、职业操守等内控制度的培训力度，重点加大对新入社大学毕业生的合规教育，增强全员的合规意识。

　　为使合规意识深入人心，该联社组织开展了“合规文化建设年”、合规风险管理等活动，签订了合规承诺书，制订了员工警示卡，并邀请县法院、检察院举案讲法，开展了形式多样的法律、法规学习和警示教育，切实提升员工的合规意识。

　　规范制度建设，实施操作流程控制。外围强化安全管理，完善安全保障制度，健全网点防护、押运、案防、信访制度和货币、信贷、市场等营销机制；内围构建内控制度建设，建立新型信贷组织架构，分设公司业务部、风险管理部、放款中心、信贷管理部等前、中、后台信贷职能部门，使贷款的营销、审批、审查、发放、管理相分离。

　　为进一步加强合规体系建设，该联社设立了独立的合规部门和风险管理部门，负责合规管理、员工培训、风险化解、决策研究等工作，配备了专职岗位人员，加强了合规流程审查。同时出台了《泗水联社合规风险审查流程(试行)》制度办法，完善了合规风险管理制度，使各项业务有规可依，对部门职责进行了明确的重新界定和划分，有效实施了流程再造、流程控制，进一步规避了操作风险。

　　强化监督管理，严格防范合规风险。严格落实责任追究制度，加大检查频率和对违规责任人的追究力度，先后开展突击飞行检查、会计辅导、真实性检查，并组织了信贷专项检查、业务风险排查、主任离任审计、电子银行业务、协理业务及农民自助终端等项目的检查，累计对违规问题责任人通报批评62人次，经济处罚26人次，金额7800元，提高了员工违规成本，有效发挥了监督制约作用，保持了制度的严肃性。

　　为有效规避违规操作等问题，该联社开展了2012年风险排查活动，对发现的问题及时督促整改；设立了违规行为举报电话，发挥广大职工和群众的监督作用；进一步加强对基层信用社的监督管理，坚持“一手抓防范，一手抓发展”，确保单位内控管理的执行力和控制力不断强化、整体风险防范能力不断提高，促进各项业务又好又快地发展。