实行员工违规积分管理

　　为科学评价农信社员工合规工作成效，安阳市办制定了《安阳市农信社员工违规行为积分管理暂行办法》，把合规工作量化，以积分看合规，以积分促合规。

　　第一，细化积分标准。安阳市办把全市农信社所有经营管理项目梳理归纳为服务、信贷、财务、科技、安保、稽核、监察等16项内容，并细化每一项违规行为的积分标准，实行年度积分20分制，一年为一个积分周期，每个积分周期从零分起算，初步建立了科学的合规量化约束机制。

　　第二，完善积分流程。安阳市办成立积分管理领导小组，将积分与农信社的所有检查项目挂钩，对每次检查出的违规违纪行为除正常的处罚、通报外，一律量化成违规积分。合规部门统一负责外部、上级、本级对全市农信社检查结果的量化积分管理。如有员工违规，则由合规部门计算积分，填写一式三份违规积分记录单，由违规当事人签字确认，一份合规部门作审核和管理积分台账，按季通报，并向达到一定分值的机构网点和干部员工发出预警预报；一份交监察部门存档备查、受理申诉；一份由当事人留存。

　　第三，强化积分运用。安阳市办把违规积分与薪酬收入、年度考核、评先评优、干部提拔挂钩，年度结束时，根据积分按比例扣减员工绩效工资，最高可达20%。在一个积分周期内，累计积分达10分及以上的，取消年度评优、评先资格；累计积分达15分及以上的，由市办通知其所在联社对该员工进行岗位调整；累计积分达到20分的，待岗3个月，待岗期满由市办组织考试，考试合格后方可上岗；考试不合格的，由市办积分管理领导小组提出处理意见，交所在联社按程序处理。干部提拔时，将违规积分作为一项重要参考依据。通过积分约束措施，安阳市农信社形成了合规人人有责、违规必然受罚的机制，广大干部员工开始从被动合规向主动合规转变，依法合规操作的自觉性得到增强。

　　强化员工行为监督

　　案件防控是一项综合性工作，须从员工行为监督抓起。

　　第一，建立员工行为监督体制。安阳市办牢固树立“宽是害、严是爱”的监督理念，制定了《安阳市农信社员工行为规范监督实施细则》，建立了一社一个风险监督员的体制，明确风险监督员的职责义务，规定其平时监督25种员工行为，遇到情况随时上报。同时，还建立了员工互相监督的体制，员工之间签订互保责任书，明确一方如发生案件，另一方要承担连带赔偿责任，建立相互制约、相互促进的员工互督机制。另外，加强对员工的教育、引导，通过定期召开民主生活会、谈心交流会或组织开展歌咏比赛、体育竞赛等各种健康向上的企业文化活动，增进干部员工之间的沟通交流，培养积极进取的审美情趣、道德情操、个人修养，在农信社形成“走正道、干正事、树正气”的良好环境。

　　第二，加强员工行为监督交流。安阳市办积极提高风险监督员的管理地位，增强其责任心和积极性，实行一竿子插到底、一眼看到底，组织召开全市风险监督员座谈会，市办主任与全体风险监督员面对面交流、沟通，引导风险监督员将工作重心转移到对员工行为监督、案件防控上来。

　　第三，搭建员工行为监督短信平台。为确保员工行为监督顺畅有效，安阳市办建立了短信平台，把全市129名风险监督员的手机号码录入其中，架起了上下沟通的桥梁。市办主任每天登录短信平台，查看风险监督员提供的信息，了解基层现状，梳理案件线索，把握案防重点，同时根据每个阶段重点关注的风险隐患，向风险监督员群发短信，安排监督工作，并对风险监督员提出的问题与建议进行回复，使风险监督员成为市办的“千里眼”、“顺风耳”。目前，市办已通过短信平台向全辖风险监督员部署内部员工是否参与社会集资等两项监督工作，风险监督员在接到任务后，经过耐心细致的排查，大都能在较短的时间内反馈排查结果，及时化解了案件隐患、堵塞了管理漏洞。

　　持续推进规范化服务

　　农信社是金融服务单位，金融服务合规与否，决定着农信社的形象和声誉，影响着农信社的地位和品质。为此，安阳市办建立了规范化服务的长效机制。

　　第一，检查到位。市办规范化服务工作实行专人负责制，坚持监督检查不放松，采取现场检查与录像回放相结合、例行明查与神秘暗访相结合、视频检查与电话落实相结合等方式，走基层、看网点、观服务，确保每月现场检查网点不少于20%，县级联社现场检查网点不少于100%，发现问题，责令整改。

　　第二，考核到位。市办制定了《安阳市农信社规范化服务奖惩办法》，在奖励上，定期评比规范化服务标兵，并给予经济奖励；在处罚上，对当事人、分管领导、主要领导根据所扣分值按3︰3︰4比例给予经济处罚，形成了“服务连着你我他、规范服务靠大家”的齐抓共管氛围。

　　第三，落实到位。市办坚持规范化服务按月通报制度，每月汇总督导检查情况，并在每月经营管理分析例会上对县级联社打分排名，通报存在的问题及原因，并以文件形式下发全辖，好的表扬，差的批评。经过持续开展规范化服务工程，全市农信社视觉识别系统推广与硬件设施升级改造工作走在了全省农信系统前列，服务质量和客户满意度显著提高，在近三年行风社风评议中位次不断提升。

　　通过建立合规组织体系，加强五大合规机制建设，安阳市农信社干部员工的依法合规经营意识进一步增强，操作行为、从业行为、服务行为得到了规范，信贷合规水平持续提升，有力地防控了违规和案件的发生，为农信社创造了良好的改革发展环境。