合规是农村信用社稳健发展的基石。农村信用社开展合规建设，就是要通过对规章制度、办事程序进行整合优化规范，堵塞漏洞，实现风险全覆盖，走上规范经营、稳健安全运营的良性发展轨道；就是要形成一种合规执行的核心价值观，使全体员工树立合规执行意识，自觉做到合规开展经营管理，从而提高综合防控风险能力。

　　到目前为止，“合规执行年”活动在河南省农村信用社已经开展了将近一年时间。一年来，全省各级农信社按照省联社和银监部门的安排部署，认真查摆整改在合规建设上存在的诸多欠账，有力推动了全省农信社合规建设，为全省农信社完善机制、消除风险隐患、实现稳健快速发展初步奠定了良好基础。

　　根据工作实践，要做好合规建设，应注重以下几点。

　　强化领导重视是关键

　　合规建设的关键在农信社各级管理人员，特别是主要领导者。一方面，作为管理层有责任有义务在行动上以身作则、保持言行与农信社的宗旨和价值观念相一致，做合规执行的践行者。另一方面，如果主要领导者合规意识不强，在日常工作中不能身体力行做到合规执行，要求员工合规执行就没有说服力，甚至还会形成“羊群效应”，导致越来越多的员工做类似的违规违纪事情。如果主要领导者从思想上不重视合规文化建设，不扑下身子扎扎实实组织开展这项工作，员工们就会跟着敷衍应付走过场。

　　因此，要搞好合规文化建设，农信社各级管理层要高度重视，并且要以身作则，带头做到合规执行。一是要带头加强学习掌握各种金融法律法规，为日常工作合规执行打下基础；二是在日常工作中，不论是决策还是经营管理，都要首先想到“合规”二字，自觉做到以合规为前提依法依规科学决策，杜绝主观臆断决策行为，为员工做出表率，影响和带动员工树立合规理念；三是加强员工的合规约束，对下属员工日常工作中的不合规行为要及时指出和纠正，不迁就、不姑息，不搞下不为例。

　　完善制度流程是基础

　　搞好合规建设，首先要完善各项规章制度，建立健全各项业务流程，做到有规可依。过去，农信社尽管已经建立了诸多规章制度，也形成了一些“流程”，但因为存在部门岗位职责不明晰、操作流程不协调等问题，没有得到很好的执行，有的已经不适应目前的实际需要。因此，要按照“内控优先、制度先行、流程制约、全程管控”的思路，构建全面、系统的合规管理体系。

　　一方面结合当前实际对现有的各项规章制度进行梳理、整合，使各岗位职责更加明晰、各部门工作更加协调；优化操作流程，使各条线的每个部门及岗位的办事程序更加透明、更加便利。这样，使每个员工在日常工作中有一把“合规的尺子”，知道如何按照程序履行各自的岗位职责，懂得如何合规开展工作，知道怎样做合规、怎样做不违规。

　　另一方面，要加快科技创新步伐，积极利用信息科技系统的不断更新和经营体制与机制的创新，建立健全前、中、后台分离的业务操作流程和纵向管控、横向协调的合规管理体系，实现纵向条线风险全覆盖、横向各部门之间相互协调配合。 

　　加强学习教育是根本

　　搞好合规建设，既需要管理层率先垂范的“身教”还需要辅之以学习教育的“言传”，灌输合规知识和思想理念，使其在思想上产生“不敢违规、不能违规、不想违规”的观念。

　　一是树立主动学习的理念。只有知法懂法，才能在思想上产生依照法律、制度、流程开展工作的理念。因此，从领导到员工都要经常深入学习金融法律法规、规章制度、业务流程，了解掌握相关规章制度和办事流程。

　　二是要树立学习考核激励机制。每学必考，考试成绩与年度考核相挂钩，调动大家的学习积极性，变被动学习为主动学习。

　　三是树立正反两面教育机制。要及时组织开展必要的警示教育，通过组织员工到监狱听犯罪分子忏悔发言、观看电视教育片、解析案例等各种形式，让员工明白违规必然要付出代价，甚至是惨痛的代价，从而体会到合规执行的可贵。

　　四是树立合规文化教育机制。要不断加强思想政治教育，使广大员工树立正确的人生观、价值观，增强抵御不健康思想诱惑的“免疫力”，尤其是要让管理人员树立正确的政绩观，不为创造所谓的“政绩”而搞违规经营行为。

　　建立组织体系是保障

　　合规建设是一项事关农信社长远发展的系统性工程，必须常抓不懈，才能使每个领导者和员工将“合规”作为一种价值理念入脑入心。因此，搞好合规建设需要建立一种长效机制，这就需要在全省农信社各层面成立专门的合规管理部门和岗位，建立健全合规管理组织架构，为合规建设提供组织保障。如果没有这个组织保障，合规建设就有可能像搞一项活动一样，不能形成长效机制。

　　具体来讲，省联社、市办、县级行社都要成立合规管理内设部门，每个基层社要设立合规岗位，并配备专业素养较高的从业人员。要保证合规管理人员的独立性，切忌由从事业务条线的人员兼职。同时，要明确合规管理部门、风险管理部门、内部审计部门、人事部门和各业务部门的合规职责，以便于他们相互之间协调配合履职尽责。