近年来，江苏宜兴农村商业银行高度重视合规文化建设，坚持案防教育培训，积极采取有力措施，使得风险防控工作取得显著成效。

　　完善内控管理制度

　　规范业务操作流程

　　该行以深化流程银行建设和新旧综合业务系统切换为契机，全面梳理各条线管理制度与操作流程共计280余条，在结合该行自身经营实际情况的基础上，进行修订完善，将各类风险防范措施固化到制度层面，细化到操作层面。以票据业务为例，该行实行集中管理模式，明确基层支行所受理票据一律到总行职能部门由专人集中审查办理。

　　今年12月12日，宜兴市某企业持一张票面金额为人民币480万元的银行承兑汇票向该行办理贴现。在总行票据中心进行验审时，票据贴现部门经办人发现票据号码凹凸感和渗透性不明显、水印不规则、金额栏红水线粗细不一且荧光反应异常等诸多疑点，该行立即向汇票签发行进行电话、报文、传真查询，最终确认此银行承兑汇票为“克隆票”，该行员工果断将汇票予以扣留，同时向市公安机关报案，成功堵截了这起银行汇票承兑诈骗案。

　　重视案防教育培训

　　强化全员风险防范意识

　　该行始终贯彻江苏省联社《2011年全省农村信用社案件防控治理工作意见》的文件精神，坚持对员工进行案防知识教育，依托该行的在线学习考试系统，定期组织案防知识测试，并将测试结果与员工的年终考核相挂钩，极大地激发了员工案防学习的主动性和积极性。同时，总行成立安保检查小组，定期对全行所有网点的风险预案与应急预演情况进行抽查，排找薄弱环节，制定改进措施。

　　今年11月，该行万石支行三位员工协助警方抓获潜逃12年的网上通缉犯，在整个抓捕过程中，该行职工严格按照突发事件应急预案沉着应对，表现出农商行人良好的职业素养和高度的社会责任感。

　　更新技防设施配置

　　夯实安全保卫基础

　　该行严格按照安全保卫制度的各项要求，定期组织对全行84个网点的安保设施配备和功能实现情况进行检查，及时更新和配置各类技防设施，同时，加快推进视频监控中心建设和给类设施的使用培训，为技防、物防、人防的有机结合提供了可靠保障。

　　今年12月11日凌晨，犯罪分子通过撬一楼卫生间防盗窗的方法，窜至该行某支行营业间，因触发CK报警，声光联动报警装置自动打开，犯罪分子仓皇而逃。案发后，警方通过查看监控录像锁定犯罪人重要特征，为破案提供了有力线索。由于技防设施作用的充分发挥，该行成功防范了一起银行盗窃案件，并为以后防范类似事件积累了宝贵经验。