百亿美元信用证国际诈骗大案

　　在上篇文章中很多读者对于备用信用证及梅、李诈骗的手法还不了解，在这里，作者首先简要介绍一下备用信用证的用途、效力和梅、李俩人的骗术。信用证业务是现代国际贸易通用的付款方式。而所谓的备用信用证，就是开出信用证银行的担保作用处于备用状态。如果开证人和受益人双方履约，那么此信用证就不会发生效力；如果开证人未能履约，受益人就可以凭此备用信用证开具汇票，向开证行索偿，开证银行即凭此兑付。梅、李设计的诈骗方案是：首先骗取衡水农业银行开出的备用信用证，然后，用这一信用证作担保在国际财团进行贷款，贷款一旦到手即逃之大吉，至于以后还贷，自然由开出信用证的衡水农业银行来承担。

　　逾权签约   骗子美梦成真

　　经过一番愉快的谈判，双方达成了由衡水农业银行出具100亿美元备用信用证，由亚联集团公司从国际财团贷款打入衡水农行的引资协议。4月1日和2日，梅直方和赵金荣分别在金额为16亿美元、34 亿美元和50 亿美元的《合作引进外资投资开发协议书》上签了字。

　　根据协议要求，4月5日，赵金荣以衡水农业银行国际业务部门的名义（衡水农业银行并无此机构，是赵金荣为签约而虚设的）越权签发了200份以亚联集团公司为申请人、中国衡水农业银行为开证行、受益人为国外某公司的一年期可转让、不可撤销、到期即付的100亿美元备用信用证。其中，编号1101至1200号计100份，每份金额为2500万美元；编号2101至2150号计50份，每份金额为5000万美元；编号3101至3150号计50份，每份金额为1亿美元。第二天，这200份备用信用证即由李卓明专程赶赴天津以联邦快递形式寄往加拿大维多利亚皇家矿务有限公司。

　　事隔不久，一份从澳大利亚发来的函件传到了衡水农业银行，函件要求该银行对出具的200份备用信用证的其中3份编号为1101、2101、3101共计1.75亿美元的备用信用证进行确认。赵金荣知道，这是国外金融机构对备用信用证的真伪进行考证，便将确认函件交给了梅直方、李卓明，商定如何答复处理。

　　梅直方、李卓明心里自然是早有准备，很快他们以衡水农业银行的名义制做了确认函回执。回执中写道：“我们进一步以银行全部责任代表亚联集团保证：上述信用证会如期按照要求支付，绝不延期、不推迟、不减少，到期即付。”

　　赵金荣虽然从这段文字中看出了梅直方、李卓明把将来还款的责任有推给衡水农业银行的苗头，但在梅、李俩人的花言巧语和“你们根本没有风险”的口头承诺下，便拿起单位公章，在两位骗子起草的确认函上盖了下去。两天后，梅直方又拿着几份自己起草的英文确认函，以答复外国来电话咨询的名义，让赵金荣盖章。赵金荣没有丝毫的犹像，遵命照办盖上了公章。

　　引资进展出人意料地顺利，使赵金荣、徐志国的心里乐开了花，他们暗暗高兴：外资到位后，不仅自己为衡水的经济发展办了一件大好事，而且个人的组织能力、协调能力更会为上级领导所赏识。自我陶醉之中，他们对梅直方、李卓明更加推崇信赖，倾尽全力照顾好这两位外商，静候国外的佳音。

　　为讨取两位外商的欢心，4月15日，赵金荣从银行调出专车，和徐志国一起陪同梅直方、李卓明赴山东泰山去游玩：一连两天，登泰山、看日出，进寺上香，乐得梅、李俩人连声道：“泰山太美了，太美了。”正当他们一行开心玩乐的时候，一个紧急通知，打破了赵金荣、徐志国正在做着的美梦。

　　4月17日上午，河北省农业银行领导紧急通知赵、徐迅速向省行汇报有关引资情况。多年的领导经验告诉他们，省行的这一突然紧急通知肯定不是一个好兆头。于是，他们再也没有玩乐的兴致，便当即下山驱车急匆匆地赶回衡水。

　　赵金荣向梅、李通报了省行让汇报引资情况的通知。当天晚上，他们四个聚在一起商量如何向省行汇报。从突如而来的通知上看，赵金荣预感到省行极有可能阻止他们正在进行的引资，但眼看大功告成的好事又实在舍不得放弃。于是，他思忖许久，决定采取拖的方式，应付一下向省行的汇报。他的建议，得到众人的赞同。于是，他要求梅、李俩人迅速从国外的反担保银行开出一份反担保文件，以便向省行汇报所用。

　　骗子再次施展骗术。4月18日，梅直方、李卓明将一份他们自己制造的、国际上根本不复存在的“联合国家共和银行”出具的反担保文件，交给了赵金荣，担保金额为100亿美元。也许赵金荣从梅、李俩人快速出具的反担保银行的文件中悟出了些什么，但此时的他仍心存幻想，将失误的脚步继续迈了下去。

　　就在梅直方将赵金荣签发的200份总金额达100亿美元的备用信用证发出后不久，我驻外机构在国际金融组织发现了这一窦疑百出的信用证，并立即将情况报告国内。初步调查很快证实，亚联集团公司是李卓明在美国花600美元注册的一空壳公司，根本不具有贷款和还款能力。梅直方、李卓明是一个国际诈骗集团的成员。为查明梅、李在国内进行金融诈骗活动的具体情况，中国农业银行总行和河北分行决定组成调查组对此案进行调查。同时，将此案的基本情况向公安机关做了通报。

　　5月26日，正在北京参加全国农行工作会议的赵金荣从省行领导的口中得知了上述情况，省行领导特意告诫赵金荣，为防止惊动梅直方、李卓明，勿将此机密情况告诉徐志国。然而，赵金荣没有听从领导的劝告，将知道的情况电话告诉了徐志国。

　　得知梅、李俩人背景后的徐志国惊呆了，但他仍执迷不误，幻想梅、李俩人能搞到贷款。他想，假如梅直方、李卓明真的是诈骗分子，已被炒得沸沸扬扬、由自己直接参与运作的引资岂不受人耻笑？经过一番考虑后，他决定将知道的情况告诉梅直方、李卓明，督促他们尽快开一份保函交给农行，尽快将国外贷款打进来。具有多年金融工作经验的他竟然天真地认为，这也许是挽回局面的最好办法。当然他也深知将这一情况通报给梅、李俩人的另一种后果，为使自己摆脱失职和泄密的干系，他将一份否定原来给国外的由梅、李起草的信用证确认函传真稿交给翻译赵永强，让他尽快将这份传真发给国外有关机构，同时，又将要告知梅、李俩人的内容写在一张纸条上，让赵永强通知在外地逍遥的梅、李，并叮嘱赵永强发完通知后，切记将条子烧掉。

　　当天晚上，正在北京做着诈骗成功美梦的梅、李得到赵永强通报的情况后，吓得惊了一身冷汗。特别是得到赵永强密报的衡水方面要其发出否认原确认函的消息后，如同当头被打了一棒，他们知道，此函一旦发出，整个诈骗计划会全部泡汤。

　　梅直方强打起精神，指示赵永强道：“否定函你千万不要发出去，否则，我们以前的一切努力都会前功尽弃。”为了应付徐志国，使赵永强有个交待，梅直方将自己在美国注册的一家叫金辉公司的传真号告诉了赵永强，说：“你就按这个传真号发吧！反正都是外国的，具体情况他们也一时闹不清。”

　　赵永强明知这是弄虚作假、欺骗国内政府，但在极端利己主义思想支配下，他按照梅的旨意把这个否定函的传真发给了梅在美国的金辉公司。赵永强的行为致使中方挽回损失和信誉的救急举措曾一度受挫。被捕后的赵永强在坦白自己的犯罪动机时说：“梅直方之前曾给我许过愿，一旦引资成功，他可以担保我出国，或在他们公司供职。”骗子的几句谎言，竟使这位受党和政府多年培育的大学教师的良知泯灭，教训之深，不得不令人深思警省。

　　梅直方、李卓明在给赵永强实施完最后的一次骗局后，为防止公安机关的抓捕，他们很快将住宿转移他地，并迅速筹集资金，准备外逃。

　　恢恢法网  戏法者受严惩

　　几乎就在徐志国泄密给梅直方、李卓明的同时，由中国农业银行总行为主组成的调查组进驻衡水，对衡水农行越权擅自开出的百亿美元信用证被骗案展开调查。接到报案的检察机关、公安机关也迅即组成代号为“9341”的专案组，根据分工开展侦查工作。

　　调查组、专案组密切配合，高效工作，在较短的时间内初步查明了梅直方、李卓明在衡水进行诈骗活动的事实。专案报告很快呈报到中央主要领导的案头，中央领导在严肃批评赵金荣、徐志国的玩忽职守行为同时，指示有关部门和司法机关要采取必要措施，避免因越权开出的备用信用证可能给国家造成的损失，将梅直方、李卓明等诈骗分子抓获归案，依法严惩。

　　1993年6月17日，《人民日报》 在一版显著位置刊登了由新华通讯社播发的中国农业银行声明，声明郑重宣布：“最近发现一批以中国农业银行衡水中心支行‘国际业务部’名义开出……的备用信用证，系国内外不法分子采取诈骗手段……开出的，所以，该全部信用证自开出之日起就是无效的。对利用上述信用证进行的一切交易活动及其产生的后果，我行一概不承担任何责任和后果。”这一声明，向国际金融组织表明了中国农业银行的严正立场。之后，在中国警方和国际刑警、金融组织的配合下，由赵金荣以衡水农业银行名义开出的100亿美元备用信用证在一年的有效期内没有发生一起资金支付情况。国际诈骗组织的罪恶阴谋没有实现。

　　根据中央领导的指示，由最高人民检察院和公安部组织的专案领导小组迅速从河北省检察机关和河北省公安机关调集精兵强将，采取各路出击、大兵团合围的方式开展侦查工作。赵金荣、徐志国等一批涉案人员先后落入法网。藏匿在中国境内、犹如惊弓之鸟的梅直方、李卓明在公安机关的全力通缉下，也在北京被捉拿归案。

　　1994年4月18日，为国内外所关注的衡水农业银行百亿美元备用信用证诈骗案在案发地衡水开庭审理。衡水地区中级人民法院根据《中华人民共和国刑法》的有关规定，以诈骗罪、伪造公文印章罪分别判处美籍华人梅直方、李卓明有期徒别20年和14年，驱逐出境；以玩忽职守罪、泄露国家机密罪分别判处赵金荣、徐志国有期徒刑11年和19年；以为境外人员非法提供国家秘密罪判处赵永强有期徒刑14年，剥夺政治权利3年；其他涉案人员也分别被判处刑罚。戏法者和渎职者最终都受到了法律的严惩。

　　光阴似箭，历史虽然已经流转了十几个年轮，但今天记者重新审视当年这起国际诈骗大案的形成和处理时仍深有感触：中国的改革开放欢迎所有国际友人的参与、支持，但中国不是冒险家行骗的场所和探险的乐园，任何危害中国国家利益和国际声誉的犯罪行为都将受到中国法律的严惩。同时，本案也告诫勤勉履职的国家公务人员，恪尽职守是天职，违规渎职是大忌，否则，只要自己的行为超越了法定的限度，给国家利益造成了严重的危害后果，不管其动机如何，就必须承担起相应的法律责任。前车之鉴，后人当汲取。（完）