为进一步加强信用社内控制度建设，有效防范管理风险，辽宁省丹东市城区农村信用合作联社对辖内基层13家信用社的“一把手”实行“强制休假制度”，并借信用社主任离岗之机，对信用社进行“格式化、作业式”监督检查，以对各信用社主任的工作情况做出客观公正的评价。

　　创新“干部休假制度”

　　城区联社对基层社“一把手”实行的强制休假制度，是指采取事前不通知的方式,委派机关中层干部13人到信用社代理行使主任职责。在联社确定的休假日期内,要求信用社主任在监交人监督下将所有工作一次性全部移交给联社委派代职人员，并在办理完交接手续后离开信用社休假。为做好信用社主任强制休假工作，该联社制定了强制休假的基本要求和程序，确保“三个到位”：一是确保休假人员到位；二是确保休假时间到位；三是确保业务检查到位。

　　“格式化、作业式”督查

　　在实行强制休假期间，城区联社对基层社顶岗的中层干部布置了“格式化、作业式”监督检查内容，采取现场和非现场的方式对信用社主任工作进行一次重点检查。监督检查分为八大项，主要内容包括：一是检查网点的库存现金、空白重要凭证；二是检查客户贷款情况；三是夜间电话查岗不少于2次；四是抽查1-2个工作日的会计传票；五是电话核对他行存款是否相符；六是组织职工进行一次学习；七是找职工谈话；八是综合评价，即通过上述工作，对信用社主任工作进行综合点评。

　　梳理问题 认真整改

　　通过召开主任办公会议，专门听取下基层社的代职人员的工作汇报，并对全辖信用社在经营管理上存在的问题进行了认真剖析，发现的不足主要有：一是优质文明服务水平有待提高；二是对转岗人员培训不到位，使部分转岗人员业务技能滞后；三是个别社业务处理不精不细，仍有未达账目存在；四是信贷管理仍有漏洞，特别是小额和联保贷款不够规范，部分贷款到期未按时收回；五是大多数信用社清非工作开展不利；六是个别社会计传票装订不规范；七是部分营业网点整合还需加大力度。

　　为纠正上述问题，丹东城区联社提出了四项整改措施：一是加大逾期贷款的清收力度，抓住旺季工作有利时机，把逾期贷款额压到最低水平；二是利用双休日，对职工分专业普遍进行一次业务技能培训；三是加强对职工进行以法制、制度等为主要内容的思想政治教育，严防各类风险；四是将“一把手”管理作为各项经营管理工作的重心，形成“一把手”带头执行和落实制度的良好氛围。