【编者按】日前,河南省轰轰烈烈地组织开展了“新解放、新跨越、新崛起”大讨论活动，这对于继续解放思想、深化改革开放、推进科学发展、推动新跨越新崛起，努力使河南走在中部地区前列具有十分重要的意义。河南省农信社积极响应号召，认真组织开展大讨论活动，并与以“诚信廉洁、求真务实、依法经营”为主要内容的“作风大整顿和案件大排查专项活动”相结合，巧借东风，规范管理，培育合规文化的土壤，谋求业务长足发展。

　　近日，本报特派记者就有关问题专程采访了河南省农村信用联社党委书记、理事长杨玲及党委委员、纪委书记栗金强。

　　记者：杨书记，近期河南省委深入开展“新解放、新跨越、新崛起”大讨论活动，您认为这次大讨论有什么重要意义？

　　杨玲：开展大讨论活动，是在党的十七大精神指引下，推动新一轮思想解放的需要；是深入贯彻落实科学发展观、实现经济社会又好又快发展的需要；是推动改革开放、实现河南跨越式发展的需要；是全面建设小康社会、加快中原崛起的需要。

　　如果把解放思想比作一剂药方，那么，它对经济社会这个巨大肌体来说，是具有强大的祛病、健体、强力功能的药方。解放思想对经济社会的发展来说，具有打破禁锢、增强活力、清除腐朽、排忧解难、创新思路、开拓进取的强大作用。一句话，“解放思想”这个“法宝”，功能巨大。深入学习贯彻省委八届八次全会精神，搞好解放思想大讨论活动，是河南各界当前一项重要的政治任务。

　　河南省农信联社党委高度重视，根据联社党委统一安排，从2008年7月下旬开始，集中两个多月时间，在全省农信社组织开展“新解放、新跨越、新崛起”大讨论活动。

　　记者：杨书记，请您介绍一下这次大讨论活动的指导思想。

　　杨玲：这次大讨论活动的指导思想是：全面贯彻落实党的十七大精神，以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以深入贯彻落实科学发展观为主线，以“新解放、新跨越、新崛起”为主题，以学习讨论、查摆问题、整改提高、巩固成果为主要形式，掀起新一轮解放思想、更新观念的热潮，与全省农信社“作风大整顿、案件大排查专项活动”有机结合起来，边学习、边讨论、边整顿、边提高，着力解决影响全省农信社科学发展的突出问题，切实提高全省农信社各级干部领导科学发展的能力和水平，推进全省农信社产权制度改革、经营机制转换、发展方式调整，开创全省农信社改革发展新局面，为全面建设小康社会、推动中原崛起作出新的更大的贡献。

　　记者：杨书记，您刚才提到，省联社与大讨论活动相结合，在全省信用社组织开展“诚信廉洁、求真务实、依法经营”为主要内容的“作风大整顿和案件大排查专项活动”，这有什么重要意义？

　　杨玲：近年来，在省委、省政府的领导下，河南农信社改革发展工作取得了很大成绩，应予以充分肯定。为转变工作作风，强化内控管理，排除案件隐患，实现依法治社、规范管理和案件专项治理“三年大见成效”的目标，省联社决定，自2008年7月至10月在全省农信社深入开展以“诚信廉洁、求真务实、依法经营”为主要内容的作风大整顿和案件大排查专项活动。

　　3月6日，银监会在京召开2008年全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议。银监会副主席蒋定之出席会议并作重要讲话，强调要建设长效机制，巩固扩大战果，确保实现“三年大见成效”工作目标。这次活动也是为贯彻执行电视电话会议精神而开展的，具有重要意义。

　　开展“作风大整顿和案件大排查专项活动”，是深化河南农信社改革的需要。今年是河南农信社改革的关键之年，也是实施全省农信社新的三年规划的开局之年，进一步增强服务“三农”的资金实力，更好地在支持社会主义新农村建设中发挥主力军作用，把河南农信社建设成为符合现代企业制度的金融企业，是我们目前面临的主要任务。这就需要通过开展作风大整顿和案件大排查专项活动，为改革的顺利推进提供有力保障，加快推进产权制度改革，不断完善法人治理结构，切实转换经营机制，使河南农信社逐步走上可持续发展道路。

　　记者：杨书记，这两项活动同时开展，如何保证活动的顺利开展？

　　杨玲：能否搞好这次整顿排查专项活动，关键在领导，根本在落实。各级农信社主要负责人为本次专项活动的第一责任人，对辖内活动的组织开展负总责。各级农信社也成立了作风大整顿和案件大排查专项活动领导小组，并设专门的办公室，切实把这项工作组织好、领导好、落实好。按照全省作风大整顿和案件大排查专项活动的指导思想、目标任务和工作要求，深入调查研究，广泛听取党员和群众意见，真正摸清本单位、本部门干部员工作风建设中存在的突出问题和经营管理中存在的风险和隐患，结合自身实际，精心制定具体工作方案，把省联社制定的《河南省农信社作风大整顿和案件大排查专项活动实施方案》细化、量化，做到既有针对性又有可操作性。

　　强化监督和检查是这次作风大整顿和案件大排查专项活动中至关重要的环节。只有监督到位，才能保证整顿排查工作到位；只有检查到位，才能保证整顿排查落实到位。各级党委（党组）和纪检监察机关对党员干部，特别是领导干部组织和带头开展“作风大整顿和案件大排查”的情况进行监督。接受监督是党的干部应有的基本品质，各级领导干部都要以正确的态度对待监督、接受监督。对整顿排查专项活动搞形式主义、走过场的，将予以严肃处理。同时，对违反规定者，不管涉及到谁，涉及到哪个部门、单位，都要一查到底，严肃处理，决不姑息。

　　搞活动不是目的，主要是以作风大整顿和案件大排查专项活动为契机，统筹兼顾，促进各项工作，确保完成全年各项工作任务，以全年目标任务完成情况来检验此次作风大整顿和案件大排查专项活动的成效。 

　　记者：杨书记，这次专项活动是对纪检监察工作的进一步深化。请您谈一谈，在新形势下金融企业中纪检监察机构存在的必要性。

　　杨玲：近年来，金融企业的纪检监察机构在查处违纪违法案件、完善规章制度、加强内控机制、降低道德风险、维护国有金融资产的安全等方面发挥了积极作用。

　　加强纪检监察工作是维护金融市场秩序、打击违纪违法行为、预防职务犯罪的需要。当前，我国经济发展中的结构性矛盾还比较突出，投资主体决策的科学性有待进一步提高，加之社会信用体系建设相对滞后、法制化建设尚不完善等等一系列问题，会直接影响到企业的投资行为和经营效益，进而波及到金融企业，容易引发金融企业间不正当竞争，也容易诱发管理层决策和行为的扭曲，带来大量不正当交易行为，甚至商业贿赂问题，破坏市场秩序。同时，金融业预防职务犯罪的形势也很严峻。随着金融企业新业务、新产品的推出，新系统、新技术的运用，出现了一些新的易发案件的高风险点，由于对这些高风险点的监督制约通常较为滞后，致使一些漏洞和隐患不能及时被发现，容易诱发职务犯罪。因此，在金融体制改革的过渡时期，打击违纪违法行为，维护市场秩序，仍需纪检监察工作承担艰巨任务。 

　　加强纪检监察工作是加强对各级重要岗位权力的监督、预防道德风险和机会主义行为的需要。金融企业股份制改造乃至上市后，经营的市场化步伐加快，金融企业各级高管人员的权力相对集中，经营决策更加注重追求经济利益，高管人员在获得更大授权的同时，容易诱发权力扩张、权力滥用的冲动，从而增大了道德风险。如果不保持较高的监督态势，加以严格约束，权力滥用和机会主义行为就极易产生。因此，加强对各级重要岗位管理者权力的监督，控制道德风险，仍是纪检监察工作的重要内容。

　　加强纪检监察工作是加强内部控制、强化约束机制、依法合规经营的需要。金融企业股份制改造乃至上市后，投资者和相关权益人对于公司的依法合规经营将提出更高要求，需要企业具备较高的内部控制能力。必须清醒地认识到，我国金融企业内部控制的强化，仅仅通过股份制改造并不能完全实现，制度完善、运转有力的内部控制体系不是短期之内就能建立的，内部监督资源的整合，也需要有一个过程。从目前我国金融企业的实际来看，要高度重视纪检监察机构在内部控制方面的重要作用。纪检监察机构不仅是企业加强内部控制的重要职能部门，而且通过充分发挥组织协调作用，还可以不断促进相关内控部门建章立制、整合资源，提升企业内部控制整体水平。

　　记者：栗书记，请您谈炎如何处理好纪检监察与企业经营两者的关系？

　　栗金强：两者首先并不矛盾，而是互相补充，互相促进。纪检监察工作重点要放在打基础、促规范、治乱象、保稳健上。从近年来金融企业纪检监察工作的实践看，纪检监察机构已经在促进金融企业加强内控管理、为金融企业健康发展保驾护航方面做了许多贡献。例如：通过开展巡视，加强对各级领导班子的监督；通过查办案件，查处违纪违规违法人员，严明纪律，教育员工，培育良好的企业文化等。因此，金融企业纪检监察机构不仅是金融企业内控体系的一部分，还要通过特有的政治优势和组织优势，加强与风险管理、稽核、审计、人力资源等部门的协调，充分发挥监督部门的整体合力。在工作过程中，应当处理好两个关系。

　　一是纪检监察机构与监事会的关系。前者是党在企业组织系统中最高监督部门，后者是企业法人治理结构中最高监督部门，两者要充分协调，互相加强。一方面，纪检监察机构与监事会存在一定的业务交叉和职能重叠。特别是董事会和经营班子主要成员进入党委的情况下，在涉及到对党委成员进行监督时，纪检监察的工作职能与监事会发生一定程度的重叠。另一方面，企业纪检监察体系与监事会的监督体系也存在一定程度的脱节，主要表现在监事会监督对象主要是高层管理人员，而纪检监察监督对象主要是中层管理人员；在实际工作中，由于监事会在企业内部没有内设分支机构，监事人员有限，要全面、及时、准确实施监督有一定难度，往往成为一种相对的外部监督，而企业内部纪检监察机构，可以较为及时准确地掌握信息，通过分支机构对全系统上下实施全面监督。

　　因此，纪检监察机构与监事会的职责存在一定的一致性，在组织机构和人员上具有一定的互补性。总的看，监事会的存在并不影响纪检监察工作独立发挥作用，而且还要在实际工作中逐步探索加强纪检监察与监事会工作之间的沟通与配合，促使纪检监察机构在维护公司法人治理结构的基础上，更加全面深入地履行监督职责。 

　　二是纪检监察机构与稽核审计部门的关系。在金融企业或信用社的内部监督体系中，除监事会面向高层管理人员外，面向中层和基层的主要监督力量是稽核审计和纪检监察。在纪检监察工作不断贴近业务的实践中，稽核审计和纪检监察工作配合日益紧密，特别是在专项检查和案件查防中，往往是两部门联合进行调查。但从工作专业性的角度，从事先防范、事中监督、事后查处的角度看，如果纪检监察与稽核审计合并，势必会削弱纪检监察机构在企业内部控制中发挥教育、监督、惩处、保护等作用，不利于保证企业内部监督的全面性和连续性，也不利于发挥纪检监察机构的组织协调优势。特别是在员工的思想教育、行为监督和道德风险的控制上，纪检监察机构积累了丰富的经验，与稽核审计部门的纯业务监督相比，充分体现了纪检监察工作的专业性。从某种程度上说，纪检监察的工作重点在于“人”，稽核审计的工作重点在于“事”。因此，稽核审计的优势在于事中检查，纪检监察的优势在于事先防范和事后处理，稽核审计的工作较为单一，纪检监察的工作更为宽泛。 

　　在信用社内部控制不健全、党风建设和反腐倡廉工作任务仍然十分艰巨的情况下，纪检监察与稽核审计部门仍应相互独立，分工合作，相互支持，从而保证金融企业党风建设和反腐倡廉工作不被动摇、不被削弱。

　　记者：根据现状，全省信用社如何有效防范各类案件的发生？

　　栗金强：2008年是农村合作金融机构案件专项治理工作的最后一年，要在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，把工作重心从“标本兼治”转向“治本”，继续采取分类治理、差别监管的措施，全面构建起惩治、教育、监督、防范为一体的案件查防长效机制，努力使农村合作金融机构案件总数和百万元以上案件数量继续保持明显下降态势，为明年全面转入操作风险日常监管创造条件。要达到这样的目标，必须从以下几点开展工作：

　　（一）要继续深入开展案件专项治理的检查工作

　　检查的主要内容是：各项内控制度的建设及执行情况，重大案件查处及案件责任人员的处理情况，重点地区、重点机构和关键部位的风险及整改情况。今年重点是要落实好“七个结合”：一是制度建设与制度执行相结合，着力提高制度执行力，切实解决“贯彻走调、执行走样、监督走神”等执行力不足的问题，形成案件查防的强大威慑力和震慑力。二是行政处罚与个人经济处罚相结合，着力加大责任追究力度，全面实行“一案四问责”制度，建立“赔罚”责任追究制度，实施个人违法违规行为的经济赔偿制度。三是责任追究与员工教育相结合，着力推进合规文化建设，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和合规履职的意识，形成和谐有序、正气畅通、依法经营、公私分明、遵章守纪的良好风气。四是强化领导班子考核与完善监督制约机制相结合，着力加强领导班子建设，定期从严考核，努力打造一支遵纪守法、勇于创新、善于学习、业务精良、勤勉廉洁的高素质管理团队。五是将全国性案件专项治理大检查与各地有针对性检查相结合，重点检查案件防控措施落实及案件查防长效机制建设情况，注重扫清案件死角，提高检查工作的有效性。六是分类治理与重点监控相结合，防范重点地区案件风险，将案件风险隐患消灭在萌芽状态，切实防止案件出现反弹。七是内部查防与外部监督管理相结合，省联社要实行“一把手”负总责，引进管理责任承诺制，监管部门要坚决纠正违法违规行为，实行案件与监管评级、市场准入挂钩制度，注重调动和发挥当地政府的作用，及时协调和配合司法部门，共同形成治理合力，切实维护农村合作金融机构的资金安全。

　　（二）建立和完善责任追究制度，加大案件查处力度

　　依法依规加大对案件责任人员特别是高管人员的处理力度是遏制案件高发势头的主要措施。对于案件专项治理工作的考核，要实行新、旧案件指标分列，既要鼓励充分暴露旧案，又要有利遏制新案的发生。对有案不报、有案不送、大事化小的要坚决追究有关责任人员的责任。当前，由于宏观形势的变化，特别是“从紧”货币政策的实施，各种复杂性、多变性和不确定因素增加，操作风险反弹压力增大，案件专项治理工作形势更为严峻。因此，一要认真举一反三，全面组织开展案件深度排查。开展案件治理工作“回头看”，支持和鼓励开展自查、自究、自首，对自查、自究、自首发现的案件，可从宽处理；对被动发现的案件，要严肃处理。二要严格实施问责，真正体现案件查处的威慑力。建立完善案防责任制度，制定落实案件风险赔罚、走人、移送及举报奖励措施，细化从一把手到每一个岗位员工的风险责任。三要加大执行力度，着力提升制度执行效果。特别要讲究制度执行的实际效果，真正在提高制度执行力上下功夫。四要强化内控制度，不断提高风险防控水平。务必要重视产权制度改革的深度推进、公司治理的有效完善和管理体制的逐步理顺，以期在内控建设、经营机制、管理方式与企业文化建设等方面取得实质性突破。五要加强属地监管，扎实做好案件防治督导工作。加强对重大案件督导，把案件专项治理的成效与高管人员履职评价和任职资格挂钩；加强对内控制度等的现场检查，查找漏洞，督促整改；加强工作考核，对有案不报甚至瞒报的，要严肃处理；加强对案件及责任处罚追究的披露。

　　总之，要用铁的手腕，切实加强对案件专项治理工作的领导，组织力量真抓实干，抓深、抓透、抓出成效；要用铁的流程，认真排查风险隐患，集结审计监察力量，实施重点监督检查，充分暴露各种案件；要用铁的制度，加强对员工特别是高管人员和重要岗位人员的管理，加大法治教育力度，提高员工依法履职意识，不断推行合规文化建设；要用铁的纪律，严格责任追究，在人员处理上，做到宁断一指，不伤九指，真正起到处理一个，教育、震慑一片的目的。

　　（三）狠抓教育培训和制度建设，着力提高制度执行力

　　防范案件制度建设是根本，制度落实是关键。在这个问题上，信用社要舍得花精力，舍得下功夫。一是狠抓员工教育培训。农信社要建立对员工合规经营文化、职业道德操守、风险管理意识等方面的教育培训制度，有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法制和案例警示教育；组织广大干部职工认真学习胡锦涛总书记提出的“八个为荣、八个为耻”的社会主义荣辱观，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，增强遵纪守法和风险防范意识。

　　二是狠抓内控制度建设。农信社要严格按照银监会下发的防范操作风险十三条指导意见有关要求，本着缺什么补什么的原则，加强各项内控制度建设和流程规范，建立银企、银客对账监督考核制度，重要岗位轮岗和强制休假制度。要从充分性、合规性、有效性和适用性等四个方面对现有的各项规章制度进行系统评价，对已经过时或不适应业务需要的，要予以废止；对存在缺陷或不完善的，要抓紧修改和完善，真正做到有章可循。

　　三是狠抓公司治理结构。要在组织架构上完善公司治理，重点是要做到理事长和主任分设，形成相互制约的机制；要合理界定理事会、监事会和经营班子的权责，特别是对理事长的职责定位和履职监督要到位，防止“一长独大”；要真正体现法人的自主权，防止法人社权力被上级管理部门侵害；要建立信息披露制度，逐步加大信息披露的力度，提高透明度，强化社会的监督和制约

　　四是狠抓内部稽核检查。农信社要完善内部稽核审计制度，着力加强内部稽核审计组织建设和人才队伍建设，建立对理事会负责的稽核审计组织体系，配备高素质的专业稽核审计人员，增强内部稽核审计工作的独立性、有效性和权威性；要改进稽核审计方式，提高稽核审计工作的效率，对案件高发机构、高风险业务、易发案件部位，要增加稽核审计的深度、广度和频率；要实行内部稽核审计的问责制度，提高自我纠错能力，有效防范案件风险。

　　五是狠抓制度落实。农信社在加强制度建设的同时，更重要的是采取有效措施狠抓各项制度的贯彻落实。要加强对高管人员、分支机构负责人和重要岗位人员行为的监督管理，让所有的权利、业务、操作环节都置于有效的监督制约之下；要加强对违规责任人的处理，凡有章不循，违章操作的，不论是否已造成经济损失，都要进行严肃处理。

　　记者：杨书记，请您谈一谈河南农信社下步工作的工作重点是什么？

　　杨玲：下一步的工作重点一是扎实推进全省农信社深化改革工作，促进体制机制进一步转变。开展综合改革试点工作。省联社今年把组建农村合作或商业银行的县级联社作为省级综合改革试点单位，深入开展产权制度改革、完善法人治理、“三项制度”改革。改革目前的管理体制，总的原则是，省联社按照“管理、指导、协调、服务”八字职能，肩负三大履职重点，即风险管理、体制机制改革和服务职责。二是积极参与农业产业化进程，促进信贷结构进一步优化。农信社扎根于农村，发展于农村，广大干部员工要带着深厚的感情做好支农工作。同时，还要保持科学的态度、采用科学的方法，解决农村发展和农民增收问题。要注重城乡统筹，工业反哺农业，城市支持农村，要促进农民分工分业，逐步减少农民数量，把农民转变为市民，把农业转变为工业的第一车间。这样，农信社才能在支持“三农”中有所作为。全省农信社要在巩固和拓展小额信用贷款的同时，将信贷支持的重心转移到农业产业化进程上来正确理解宏观调控政策，坚持有保有压，加大农业投入，为反通胀做贡献。三是加强基础管理，促进规范化经营水平进一步提高。目前，全省农信社基础管理还比较薄弱，应该引起高度重视。农信社要牢固树立审慎经营的理念，修订完善各项制度，制定各项业务操作规程，促进规范化管理水平上台阶。四是继续牢固树立立足县域、服务“三农”的市场定位，充分发挥农村金融主力军作用，进一步强化支农的社会责任，增强适应宏观调控和应对宏观经济形势变化的能力，确保支农工作不松懈、信贷投放力度不减小。充分了解、掌握客户群体的经营情况和市场需求，科学制定符合宏观调控要求的信贷计划，把握好信贷增长速度。积极研究和引入多样化的金融产品，创新担保方式，拓展服务领域，创新服务方式，努力保障粮食生产以及生猪、奶牛、油料等“菜篮子”农副产品生产的信贷供给。继续加大对农业科技进步、产业化升级以及农村流通体系等方面的金融支持，增加对“三农”特别是县域经济发展中各个薄弱环节的支持力度，更好地满足农村多元化、多层次的金融需求。

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　　前进中的河南农信社

　　河南农信社是全省机构最多、员工人数最多、存贷款规模最大的银行业金融机构。半个多世纪以来，一代代农信人辛勤耕耘，无私奉献，不断把农村信用社事业推向前进，为河南省经济社会发展和地方经济建设作出了巨大贡献。

　　河南省农村信用社联合社是于2005年2月由全省145家县级联社入股成立的。三年多来，全省农信社以改革促发展，建立了新的管理体制，健全了各级党的组织；基本完成了县级联社统一法人工作，顺利兑付了百亿元专项央行票据，资金实力不断增强，经营效益逐年攀升。截至2008年6月末，全省农村信用社各项存款余额2651.87亿元，较年初净增326.49亿元；各项贷款余额1872.62亿元，较年初净增151.75亿元；存贷款余额及新增额均居全省银行业金融机构首位，前6个月盈亏轧差后实现利润13.55亿元。